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创新综合金融服务----您身边的财富管家(高净值客户方案模板)_图文

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金融理财产品介绍



国海财富服务



国海财富服务理念



理财产品介绍

银行理财(产品):“商业银行为个人客户提供的财 务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服 务活动”。 券商(集合)理财: 券商集合资产管理是投资者把自己的钱交给证券公 司以投资于约定的项目.券商集合理财也称为集合 资产管理业务。指的是由证券公司发行的、集合客 户的资产,由专业的投资者(券商)进行管理的一 种理财产品。 信托理财: 是一种财产管理制度,它的核心内容是“受人之 托,代人理财”。具体是指委托人基于对受托人 (信托机构)的信任,将其财产权委托给受托人, 受托人按委托人的意愿以自己的名义为受益人的利 益或者特定目的,进行管理或者处分的行为。 保险理财产品: 是以合同的形式确立双方的经济关系,集合多数 单位或个人的资金,用科学的方法,共同聚资, 建立专用基金,对遭受约定的灾害事故所致的损 失或约定事件的发生,进行经济补偿或给付的一 种经济形式。

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金融理财产品介绍



国海财富服务



国海财富服务理念



国海财富服务

(一)现金管理 (二)中长期投资 管理 (三)您的方案设 想 (四)创新金融理 财超市

(一)现金管理
资 金 闲 置 , 银行 存 款收益太低! 股市波 动 大 , 股 市 好的 时 候 可 以 投 资 股市 ; 股 市 不 好 的 时候 , 短 期 资 金 闲 置着 , 有 没 有 更 好 的稳 定 收 益 的 短 期 产品 投 资选择?

(一)现金管理

重点推出现金管理工具:
1、货币式基金; 2、国债回购; 3、新股申购; 4、债券投资; 5、国海特色创新现金 管理产品。



国海财富服务

(一)现金管理 (二)中长期投资 管理 (三)您的方案设 想 (四)创新金融理 财超市

(二)中长期投资 管理-信托产品

什么是信托?
信托产品(此处只说狭义的信托,以信托公 司发起的信托):信托产品是指一种为投资者提 供了低风险、稳定收入回报的金融产品。信托品 种在产品设计上非常多样,各自都会有不同的特 点。各个信托品种在风险和收益潜力方面可能会 有很大的分别。信托为一种财产管理制度,是由 财产所有人将财产移转或设定于管理人,使管理 人为一定之人之利益或目的,为管理或处分财产 。在投资方式上,信托产品同储蓄、国债类似, 一般有相对固定的期限,明确的收益率。投资者 购买信托产品后,一般到期便可领取收益及本金 ,省时、省心。

(二)中长期投资 管理-信托产品

信托产品的优势:一是信托财产 权利与利益相分离的原则,即受托人 按自己的名义为委托人的意愿进行财 产管理(《信托法》第2条); 二是信托财产的独立性原则,即 信托财产与属于受托人所有的财产相 区别,不得归于受托人的固有财产或 者成为固有财产的一部分。受托人死 亡或者依法解散、撤销、破产,信托 财产不属于其遗产和清算财产(《信 托法》第16条); 三是信托财产分别管理的原则, 因为要坚持信托财产的独立性原则, 受托人必须将信托财产分别管理、分 别记帐(《信托法》第29条)。

(二)中长期投资 管理-信托产品

信托制度的优势: 信托财产的独立性 权利与利益相分离 信托存续的连续性 信托运用的灵活性 受托人职责的法定性 信托责任的有限性

1、结构化信托专户:为公司投 资助力(风险等级:高低兼顾)

(1)流程图:

银行发行信托计划或是理财资金池对接 账户监管

托管 银行

资金划付

银行理财 产品
国 海 证 券 代 销

优先级受益人

账户管理

信托 财产

信托资金 各期收益

信托 计划

信托资金 投资收益

投资 标的

其他投资者

您的资金

信托管理服务

信托投资方案设计

XX 信托

投资管理

开立证券账户

1、结构化信托专户:为公司投 资助力(风险等级:高低兼顾)

(2)产品特色
1)次级端投资,高风险高回报,最大杠杆1:3,只用 10%可以募集到3倍的资金; 2)优先端投资,稳健投资,稳健回报,期限一年, 7%左右收益,超出一倍以上同期银行定期存款; 3)灵活搭配,高低兼顾; 4)专户管理,独立运作; 5)专家指导,自主控盘。; 6)专户起点:3000万。

2、实体融资项目信托

(1)短期委托贷款信托:

1)期限:1个月~9个月; 2)投资方向:投资于优质的信贷资产; 3)预期收益:8%~10%; 4)风险等级:低风险; 5)优质资产,风险可控。 6)认购起点:2000万以上

2、实体融资项目信托

(2)房地产和政府平台类的信托项目:

1)期限:1年~2年; 2)投资方向:投资于信用等级AA级以上的 房地产公司或政府平台企业; 3)风险等级:中风险; 4)预期收益:9%以上; 5)认购起点:2000万以上。

3、PE私募股全基金(风险等级: 中)

(1)产品流程图:
财务顾 问

XX公司

服务 支付顾问费

GP 普通合伙人 (XX基金)

推荐客户入 伙

有限合伙人 (LP)

有限合伙企业

机构投资者

个人投资者

3、PE私募股全基金(风险等级: 中)

(2)产品投资分析:

3、PE私募股全基金(风险等级: 产品: 量化对冲绝对回报专户 中)

(3)PE产品介绍:
风险收益特征
未上市的股权投资 国海参与项目财务管理 选择投资的企业 上市存在不确定性 保证项目真实可靠 属于国家重点扶持行业

管理费率 预计回报 业绩报酬 存续期 收益分配原则

1.5%~2.5% 预计总回报率约250%以上、年均回报超过50% 高于业绩基准投资增值部分的20% 5+1年(1年投资期+4年退出期+1年延长期) 即退即分;先分配全体合伙人本金部分,再向全体合伙人分配40%的收益 部分

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3、PE私募股全基金(风险等级: 产品: 量化对冲绝对回报专户 中)

(3)私募产品介绍:
风险收益特征
政府平台项目投资 国海参与项目财务管理 选择投资的企业 政府财政兜底 保证项目真实可靠 属于国家重点扶持行业

管理费率 预计回报 分红方式 存续期 收益分配原则

1.5%~2.5% 预计总回报率约15%以上(次级:25%;优先级:9%) 按年支付,到期还本付息 2年 即退即分;先分配全体合伙人本金部分,再向全体合伙人分配40%的收益 部分

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4、资产管理业务介绍(风险等 级:高、中、低)

(1)资产管理业务图:
资产管理业务

定向资产管理业务

集合资产管理业务

专项资产管理业务

账户管理

市值管理

现金管理

大集合计划

小集合计划

直接股权投资

资产证券化

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4、资产管理业务介绍(风险等 级:高、中、低)

(2)定向资产管理业务简介
定向资产管理业务:是指证券公司接受单一客户委托,与客户签订合同,通过客户的专用账户 管理客户委托资产。 参与金额起点:500万元以上 运作期限:一般1年,可根据实现情况调整 优势:专用帐户操作; 为客户量身定做投资方案;专职投资经理负责;可每日查看资产情况; 后续一对一投资交流与沟通、费率优惠(免参与费、退出费等)。

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4、资产管理业务介绍(风险等 级:高、中、低)

1)低风险型理财产品

(3)定向产品类型
产品涵盖低风险、中风险、高风 险产品,满足客户不同需求。

纯债券 套利通 70%债券+30%股票

(4)创新专项产品类型
可以根据您的需求,在商定基础 上,为您寻找符合您风险偏好的 项目进行投资,例如:股权投资、 债权投资和另类投资等等。

2)积极配置型理财产品
50%股票+50%债券 50%债券+50%衍生品

3)进取型理财产品
数量化(量化20) 股票型

所谓另类投资,是指传统的股票、债券和现金之外的金融和实物资产,包括私募股权(Private Equity)、风险投资(Venture Capita1)、地产、矿业、杠杆并购(Leveraged Buyout)、基金的基金 (Fund of Funds),房地产、证券化资产、对冲基金大宗商品、艺术品等,其中证券化资产就包括了 次级房贷为基础的债券以及这些债券的衍生金融产品。

1)消费品投资信托(专项资管) 消费品投资类信托主要投资于市场波动较小的消 费品。投资标的具有可消费、易存储、易携带的 特点。通过信托非传统融资,构建产品创新能 力,聚焦红酒等具有升值潜力的消费品,满足 “消费+投资”的双重需要。

2)艺术品投资信托(专项资管) 主要投资于信托合同中约定的和田玉原料及成 品,获取艺术品的增值收益;闲置资金可用于 银行存款、货币市场基金、保本型银行理财产 品投资等。

5、海外高息债(风险等级:中)
运作期限 认购起点 业绩比较基准 投资标的 3-5年,每年开放一次计划份额的参与、退出 初始认购3000万元人民币起 10% 本计划投资于国内上市公司在香港和其它海外市场发行的高收益债,以房地产公司的高收益债为主,同时包括 美元债和人民币债。 1、基本策略是在一级市场和二级市场买入并持有高收益债; 2、使用外汇远期的方式对冲美元债的汇率风险; 3、跟踪企业的盈利和财务状况,在公司出现较高信用风险时,可能会卖掉所持有相关公司债券; 4、在某些债券价格上升较多并且价格相对较贵的情况下,有可能锁定利润卖出该债券并买入其它更便宜债券 。 同一资产管理人管理的全部特定客户委托财产(包括单一客户和多客户特定资产管理业务)投资于一家公司发 行的证券,不得超过该证券的10%。 本资产管理计划分级计划,优先级份额呈现出较低收益和较低风险的风险收益特征;普通级份额呈现出较高收 益与较高风险的风险收益特征。 由于中国宏观经济调控以及经济转型的原因,中国很多公司,特别是房地产公司的债券价格下跌很多,融资成 本升高。我们认为很多房地产龙头企业是能够渡过这次经济转型的,同时现在购买它们的债券能够获得安 全稳定的收益。 房地产公司高收益债主要有人民币和美元两种货币形式,其中美元为主要发行货币。现存债券的总发行规模约 为149亿美元,流通债券规模约为139亿美元;平均发行规模为479,682,540美元,平均流通债券规模为 449,855,841美元。国内房地产公司香港发行债券的平均息票率为9.65%,平均到期收益率为13.51%,绝 大部分债券是3年到5年期债券。我们的数据主要来自于彭博,我们同时比较了彭博和券商的报价,券商 报价大多优于彭博,所以在实际交易中我们可能拿到更好的价格,预期组合年化收益率在10%~13%。

投资策略

投资限制 风险收益特征

产品设计初衷

市场数据统计

6、金融产品对比表

序号

产品类型

产品期限

起点

投资方向 股票(股权)融资信 托 二级市场、定向增发 二级市场、定向增发

预期收益率

风险等级

1

股权质押信托

1-1.5年

100万 3000万

7.5-9% 30% 6.5-8.5%

中 高 低

2

结构化

1-2年 100万

房地产、矿产 3 实体项目融资 政府融资项目

1-2年

100万

实体企业融资

10-11.5%

中高

2年

300万

土地开发、收储、平 台融资

9-11%

中高

4 5 6

另类投资 PE、私募股权融资、产业基金 资管定向

2年 3-8年 1年

200万 3000万 500万 1000万(根据 项目定,名额 50人)

艺术品、红酒 投资未来可以上市的 企业 根据客户需求随时设 计 某个特定实体融资项 目

11-13% 15%以上 跟客户商定

高 高 跟客户商 定

7

私募基金(有限合伙)

2年

15%以上

中高



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(三)您的方案设想

短期投资

建议投资于“委贷信托”产品,认购起点:2000万; 可以用闲置资金的80%投资,搭配20%的货币型基金( 或是银行理财产品)。

建议投资于“实体融资类信托”,认购起点:1000万;基金专 中长期投资 户产品,认购起点:3000万; 可以用闲置资金的70%投资于融资类信托,或80%资金投资 基金专户,20%~30%投资于短期理财产品。

风险投资

建议投资于PE、私募(有限合伙)产品,认购起 点:3000万; 可以用闲置资金的80%投资,高风险高回报;20%银行存款。



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(一)现金管理 (二)中长期投资 管理 (三)您的方案设 想 (四)创新金融理 财超市

(四)创新金融财富 超市

(四)创新金融财富 超市

一网打尽,广种薄收:只要通过国 海证券的网上交易界面,就可以浏 览到所有与国海签约银行的理财产 品信息,并可以直接通过保证金账 户进行认购。 足不出户,方便快捷:最新金融市 场动态、财经新闻、行业分析报告 等信息服务。 琳琅满目,应有尽有:包含各种类 型的金融理财产品最新信息:集证 券、基金、保险、银行理财、信托 理财、私募计划、贵金属及国债等 等为一体的金融理财超市。

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国海财富服务理念

国外顶级富豪们的想法… 并不是要继续暴富! 而是要:安全,安全,再安全!— “safe,safe,super-safe的4S服务。 要保障、延续我的生活品质是要让我 的家业一代代传承下去!

我们财富管理的首要目标帮助客户管理风险

做客户最贴心的“财富管家”,真正帮助客户实现 “家业 常青”,而不是一夜暴富后的衰落!

高端客户管理体系的经营理念
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国逢安定百事好,时际芳春万象新; 海天一色无穷尽,龙腾四海闹乾坤--国 海证券将以“忠诚、勤俭、专业、创新” 的企业精神,希望成为您身边的财富管 家!


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