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mkkfcf2010证券市场基础知识全真模拟试卷(四)-答案解析


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证券市场基础知识全真模拟试卷( 证券市场基础知识全真模拟试卷(四) 单项选择题
小题, 本大题共 60 小题,每小题 1 分,共 60 分。以下各小题所给出的 4 个 选项中, 选项中,只有一项最符合题目要求
1、()是日本经济新闻社编制和公布的反映日本股票市场价格变动的股价指数。 A.道琼斯工业股价平均数 B.金融时报证券交易所指数 C.日经 225 股价指数 D.NASDAQ 综合指数 【正确答案】: C 【答案解析】: 日经 225 股价指数是日本经济新闻社编制和公布的反映日本股票市场价 格变动的股价指数。 2、短期贴现债券多采用()招标。 A.以价格为标的的荷兰式 B.以价格为标的的美式 C.以收益率为标的的荷兰式 D.以收益率为标的的美式 【正确答案】: A 【答案解析】: 短期贴现债券多采用单一价格的荷兰式招标,长期附息债券多采用多种 收益率的美式招标。 3、在我国,证监会属于()管辖。 A.中国人民银行 B.国务院 C.人大常委会 D.国家主席 【正确答案】: B

【答案解析】: 在我国,证券监管机构是中国证券监督管理委员会(证监会),证监会是 国务院直属的证券监督管理机构,按照国务院授权和依照相关法律法规 对证券市场进行集中、统一监管。 4、证券持有人可能面临预期收益不能实现的情况,这体现了证券的()。 A.期限性 B.收益性 C.流通性 D.风险性 【正确答案】: D 【答案解析】: 有价证券的风险性是指证券持有者面临着预期投资收益不能实现,甚至 连本金也受到损失的可能。 5、商品证券是证明持券人对其证券所代表的商品具有()的凭证。 A.所有权或使用权 B.租赁权或转让权 C.收益权或处分权 D.使用权或转让权 【正确答案】: A 【答案解析】: 商品证券是证明持有人有商品所有权或者使用权的凭证,取得这种证券 就等于取得这种商品的所有权,持有人对这种证券所代表的商品所有权 受到法律保护。 6、《全国社会保障基金投资管理暂行办法》规定,社会保障基金投资于银行存 款和国债的比例不低于()。 A.20% B.30% C.40% D.50% 【正确答案】: D 【答案解析】: 这是《全国社会保障基金投资管理暂行办法》第 28 条的规定。 7、证券公司在性质上是一种()。 A.证券监督机构 B.证券市场中介机构 C.自律性组织 D.证券发行人 【正确答案】:

B 【答案解析】: 证券市场中介机构包括证券公司、证券登记结算机构、证券服务机构。 8、中央银行在证券市场上买卖有价证券是在开展它的()业务。 A.政策性 B.公开市场操作 C.投融资 D.保值 【正确答案】: B 【答案解析】: 中央银行在证券市场上买卖有价证券,从而调控货币供应量,这属于中 央银行的公开市场操作业务。 9、股票实质上代表了股东对股份公司的()。 A.产权 B.债券 C.物权 D.所有权 【正确答案】: D 【答案解析】: 股票实质上代表了股东对股份公司的所有权,股东凭借股票可以获得公 司的股息和红利,参加股东大会并行使自己的权利。 10、按照是否在股票票面上标明金额,股票可以分为()。 A.有面额股票和无面额股票 B.记名股票和不记名股票 C.普通股票和优先股票 D.流通股票与非流通股票 【正确答案】: A 【答案解析】: 股票的分类方法有很多,常见的有:按股东享有的权利不同,股票可以 分为普通股和优先股;按照是否记载股东姓名,股票可以分为记名股票 和无记名股票;按照是否在股票票面上标明金额,股票可以分为有面额 股票和无面额股票。 11、股票的未来收益的现值是()。 A.清算价值 B.内在价值 C.账面价值 D.票面价值

【正确答案】: B 【答案解析】: 股票的内在价值是指股票未来收益的现值,也叫理论价值。 12、优先股股息在当年未能足额分派时,能在以后年度补发的优先股,称为 ()。 A.参与优先股 B.累积优先股 C.可赎回优先股 D.股息率可调整优先股 【正确答案】: B 【答案解析】: 累积优先股是指历年股息累计发放的优先股票;非累积优先股是指股息 当年结清,不能累计发放的优先股票。 13、股东大会是股份公司的()。 A.权力机构 B.法人代表 C.监督机构 D.决策机构 【正确答案】: A 【答案解析】: 股东大会是股份公司的权力机构,会员大会是证券业协会的权力机构。 比较记忆。 14、以下不可能成为询价对象的是()。 A.证券公司 B.财务公司 C.保险公司 D.股份有限公司 【正确答案】: D 【答案解析】: 询价对象是指符合中国证监会规定条件的证券投资基金管理公司、证券 公司、信托投资公司、财务公司、保险机构投资者、合格境外机构投资 者或其他经中国证监会认可的机构投资者。 15、股票有不同的分类方法,按照股东权益的不同可以分为()。 A.记名股票与不记名股票 B.普通股票与优先股票 C.有面额股票与无面额股票

D.A 股与 B 股 【正确答案】: B 【答案解析】: 本题要求掌握股票的各种分类。 16、我国《公司法》规定,股东大会一年召开()次年会。 A.1 B.2 C.4 D.没有规定 【正确答案】: A 【答案解析】: 股东大会是股份公司的权力机构,股东大会应当每年召开一次年会,必 要时也可召开临时股东大会。 17、股票证明了股东权利,这表明股票是()。 A.有价证券 B.要式证券 C.证权证券 D.资本证券 【正确答案】: C 【答案解析】: 设权证券是指证券所代表的权利本来不存在,而是随着证券的制作而产 生的证券;证权证券是指证券是权利的一种物化外在形式,权利已经存 在。股票是证权证券。 18、股票以面值作为发行价,称为()。 A.平价发行 B.折价发行 C.溢价发行 D.市价发行 【正确答案】: A 【答案解析】: 股票以面值作为发行价,称为平价发行;发行价高于面值价额发行,称 为溢价发行。 19、债券具有票面价值,代表了一定的财产价值,是一种()。 A.真实资本 B.虚拟资本 C.财产直接支配权利

D.实物直接支配权利 【正确答案】: B 【答案解析】: 债券代表了一定的财产价值,但是它并非真实资本.而是一种虚拟资 本。 20、债券代表其投资者的权利,这种权利称为()。 A.债权 B.资金使用权 C.财产支配权 D.资产所有权 【正确答案】: A 【答案解析】: 债券是社会各类经济主体为筹集资金而向债券投资者出具的、承诺一定 利率定期支付并到期偿还本金的债权债务关系。 21、安全性最高的有价证券是()。 A.国债 B.股票 C.公司债券 D.企业债券 【正确答案】: A 【答案解析】: 在各类债券中,政府债券的信用等级是最高的,通常被称为“金边债 券”。 22、在票面上不标明利率,发行时按一定折扣率,以低于票面金额发行的债券 叫()。 A.单利债券 B.复利债券 C.贴现债券 D.累进利率债券 【正确答案】: C 【答案解析】: 贴现债券的发行价格与票面价值的差价即为贴现债券的利息。 23、目前,能存上海证交所进行交易的债券是()。 A.实物债券 B.凭证式债券 C.记账式债券

D.以上都不能在证交所交易 【正确答案】: C 【答案解析】: 目前上海证券交易所已经为记账式债券投资者建立了电子证券账户,可 以在上海证交所进行交易。 24、依照不同的发行本位,国债可以分为()。 A.流通国债与非流通国债 B.实物同债与货币国债 C.短期国债与中长期国债 D.赤字国债与建设国债 【正确答案】: B 【答案解析】: 根据国债的偿还期限,国债分为短期国债、中期国债和长期国债;根据 资金用途分类,国债可分为赤字国债、建设国债、战争国债和特种国 债;根据流通与否,国债可分为流通国债与非流通国债。 25、我国在 20 世纪 50 年代发行的国债有()。 A.国库券 B.电子式储蓄国债 C.财政证券 D.国家经济建设公债 【正确答案】: D 【答案解析】: 20 世纪 50 年代我国发行两种国债,一种是 1950 年发行的人民胜利折实 公债,一种是 1954 年至 1958 年发行的国家经济建设公债。 26、()是具有标准格式的债券。 A.实物债券 B.凭证式债券 C.记账式债券 D.电子债券 【正确答案】: A 【答案解析】: 实物债券在标准格式的债券券面上,一般印有债券面额、债券利率、债 券期限、债券发行人全称、还本付息方式等各种债券票面要素。 27、封闭式基金期满终止,清产核资后的()应按投资者出资比例分配。 A.基金总资产 B.基金资本

C.未分配收益 D.基金净资产 【正确答案】: D 【答案解析】: 封闭式基金期限届满后,管理人应组织清算小组对基金资产进行清产核 资,并将清产核资后基金净资产按照出资者的出资比例进行分配。 28、依照我国《中华人民共和国证券投资基金法》规定设立基金管理公司时, 其主要股东的注册资本不低于()亿元人民币。 A.1 B.2 C.3 D.O.5 【正确答案】: C 【答案解析】: 设立基金管理公司,应符合以下条件:有符合《公司法》规定的章程; 注册资本不少于 l 亿元人民币,且必须为实缴货币资本;主要股东从事 相关业务有较好业绩,注册资本不少于 3 亿元人民币。 29、套期保值的基本做法是()。 A.在现货市场交易同时,做一笔与现货交易品种、数量、期限相当但方 向相反的期货交易 B.在现货市场交易同时,做一笔与现货交易品种、数量、期限相当且方 向相同的期货交易 C.在现货市场交易同时,做一笔与现货交易品种、期限相当但数量更大 的期货交易 D.在现货市场交易同时,做一笔与现货交易品种、期限相当但数量更小 的期货交易 【正确答案】: A 【答案解析】: 只有选项 A 中的操作可以实现在未来某一时间通过期货合约的对冲,以 一个市场的盈利来弥补另一个市场的亏损,从而规避现货价格变动带来 的风险,实现保值的目的。 30、基金的托管费用通常()计算并累计。 A.逐日 B.逐周 C.逐月 D.逐年 【正确答案】: A

【答案解析】: 基金的托管费通常按照基金资产净值的一定比例提取,逐日计算并累 计。在我国封闭式基金按照 0.25%的比例提取基金托管费,开放式基 金托管费通常低于 O.25%。基金管理费按月计提,累计至每月月底, 按月支付。 31、按()分类,国债可分为实物国债和货币国债。 A.发行本位 B.流通与否 C.偿还期限 D.资金用途 【正确答案】: A 【答案解析】: 国债还可按偿还期限、资金用途、流通与否分类,考生也应掌握。 32、证券投资基金的资金主要投向是()。 A.实业 B.储蓄 C.有价证券 D.能源 【正确答案】: C 【答案解析】: 证券投资基金的资金主要投向有价证券,而非实业或者实物。 33、证券投资基金管理人与托管人之间是()关系。 A.所有者和经营者 B.相互制衡 C.委托与受托 D.债权与债务 【正确答案】: B 【答案解析】: 管理人与托管人的关系是相互制衡的关系。 34、根据《证券法》规定,上市公司应当在每一会计年度的上半年结束之日起() 内,提供中期报告。 A.两个月 B.三个月 C.四个月 D.五个月 【正确答案】: A

【答案解析】: 上市公司应当在每一会计年度的上半年结束之日起两个月内,提供中期 报告。 35、为提高证券业从业人员专业素质,促进我国证券市场健康发展,维护投资 者合法权益,()于 2002 年 lO 月 22 日发布了《证券业从业人员资格管理办 法》。 A.中国证监会 B.中国证券业协会 C.国务院证券委员会 D.国务院证券委、国家体改委 【正确答案】: A 【答案解析】: 《证券业从业人员资格管理办法》由中国证监会发布。 36、证监会在全国成立了()个地区性证券监管办公室。 A.10 B.20 C.9 D.3 【正确答案】: C 【答案解析】: 证监会在全国成立了 9 个地区性证券监管办公室和 36 个证券监管专员办 事处。 37、《外资参股基金管理公司设立规则》的实施时间为()。 A.2002 年 6 月 1 日 B.2002 年 7 月 1 日 C.2001 年 7 月 1 日 D.2001 年 6 月 1 日 【正确答案】: B 【答案解析】: 《外资参股基金管理公司设立规则》从 2002 年 7 月 1 日开始买施。 38、根据规定,合格境外机构投资者中的保险公司必须经营保险业务达()年以 上。 A.5 B.10 C.20 D.30 【正确答案】:

D 【答案解析】: 根据规定,合格境外机构投资者中的保险公司必须经营保险业务达 30 年 以上,实收资本不少于 20 亿美元,最近一个会计年度管理的证券资产不 少于 50 亿美元。 39、专业的证券投资咨询机构、资信评估机构的业务人员,必须具备证券专业 知识和从事证券业务()以上经验。 A.一年 B.二年 C.三年 D.五年 【正确答案】: B 【答案解析】: 这是《证券、期货投资咨询管理暂行办法》的规定。 40、为禁止证券欺诈行为,维护证券市场秩序,保护投资者的合法权益和社会 公共利益,1993 年 8 月 15 日由国务院证券委员会公布了()。 A.《禁止证券欺诈行为暂行办法》 B.《国务院关于进一步加强证券市场宏观管理的通知》 C.《证券市场禁人暂行规定》 D.《关于严禁国有企业和上市公司炒作股票的规定》 【正确答案】: A 【答案解析】: 禁止证券欺诈行为最主要的行政法规就是 1993 年公布的《禁止证券欺诈 行为暂行办法》。 41、同业拆借市场在金融市场体系中属于()范畴。 A.资本市场 B.长期资金融通市场 C.贷款市场 D.货币市场 【正确答案】: D 【答案解析】: 货币市场的融资期限在一年以下,细分为短期国库券市场、商业票据市 场、同业拆借市场以及欧洲美元市场等。所以,正确答案为 D。 42、向客户出借资金供其买人上市证券或者出借上市证券供其卖出,并收取担 保物的经营活动是证券公司的()。 A.融资融券业务 B.证券自营业务

C.证券经纪业务 D.资产管理业务 【正确答案】: A 【答案解析】: 本题要求考生了解证券公司的主要业务及其含义。 43、证券公司 IB 业务是指()业务。 A.介绍客户给经纪商 B.财务顾问 C.证券承销与保荐 D.资产评估 【正确答案】: A 【答案解析】: IB(introducingbroker)业务即介绍经纪商业务。 44、证券从业人员的保证性行为包括()。 A.向客户提供证券价格上涨或者下跌的肯定性意见 B.劝说客户参与证券交易 C.接受客户买卖证券的全权委托 D.准确执行客户命令,为客户保密 【正确答案】: D 【答案解析】: A、B、C 选项属于禁止性行为。 45、债券发行的定价方式以()最为典型。 A.累积投标询价 B.上网竞价 C.公开招标 D.协商定价 【正确答案】: C 【答案解析】: A、B、D 三个选项均是股票发行的定价方式。 46、基金管理人的职责不包括()。 A.办理基金备案手续 B.编制中期和年度基金报告 C.召集基金份额持有人大会 D.向基金份额持有人承诺收益或者承担损失 【正确答案】: D

【答案解析】: D 选项属于禁止性行为。 47、资本市场是融通长期资金的市场,它又可以进一步分为()。 A.股票市场和债券市场 B.证券市场和货币市场 C.短期资金市场和长期资金市场 D.中长期信贷市场和证券市场 【正确答案】: D 【答案解析】: 货币市场是融通短期资金的市场,资本市场则是融通中长期资金的市 场。资本市场又可以进一步分为中长期信贷市场和证券市场。 48、设一张债券的面额为 100 元,年利率为 10%,期限为 5 年,利息在期满时 一次支付。请分别按照单利债券和复利债券的计息办法来计算其到期时的利息 ()。 A.单利:50;复利:50 B.单利:50;复利:61.05 C.单利:6l.05;复利:50 D.单利:61.05;复利:61.05 【正确答案】: B 【答案解析】: 复利的计算方法是:本息总额=A(1+N)^M;其中 A 是本金,N 是利率,M 是记息周期。利息=本息总额一本金。在本题中,本息总额为 161.05, 利息为 61.05。 49、投资者 Ab214~.1 股的价格买入 X 公司股票若干股,年终分得现金股息 O.90 元,投资者 A 的股利收益率是()。 A.5.96% B.6.43% C.8.98% D.5.08% 【正确答案】: B 【答案解析】: 股利收益率又称股息率,指投资股票获得股利的回报率,公式为,每股 股利/股价。本题中,股利收益率=O.9/14×100%≈6.43%。 50、美国和日本的证券经营机构的类型为()。 A.分离型 B.综合型 C.中间型

D.集中型 【正确答案】: A 【答案解析】: 证券经营机构的类型可分为:以美国、日本等为代表的,将银行与证券 业实行较为严格的分业管理,并设立专门机构从事证券经营业务的分离 型;以德国等欧洲大陆国家为代表的,不区分银行业务与证券业务,也 不设立专门机构从事证券经营业务的综合型。所以本题的正确答案为 A。 51、证券专营机构在英国称()。 A.投资银行 B.商人银行 C.证券公司 D.证券商 【正确答案】: B 【答案解析】: 考生需要掌握:世界各国对证券公司的称呼不尽相同,美国称为投资银 行,英国称为商人银行。 52、根据 1997 年 12 月 10 日国务院证券委员会发布的《证券交易所管理办法》 规定,证券交易所接纳的会员应当是()。 A.有关部门批准设立并具有法人地位的境内证券经营机构 B.有关部门批准设立的金融机构 C.有关部门批准设立的境内证券经营机构 D.有关部门批准设立并具有法人地位的证券经营机构 【正确答案】: A 【答案解析】: 注意证券交易所接纳的会员的关键特征:具有法人地位、境内、证券经 营机构。 53、为了有效实施投资计划并降低风险,《证券投资基金管理暂行办法》规 定,单个基金投资于股票、债券的比例,不得低于该基金资产总值的()。 A.10% B.40% C.50% D.80% 【正确答案】: D 【答案解析】: 这是《证券投资基金管理暂行办法》第 33 条的条文。

54、于()通过的《证券法》规定,证券业和银行业、信托业、保险业分业经 营、分业管理。证券公司与银行、信托、保险业务机构分别设立。 A.1998 年 12 月 29 日 B.1995 年 7 月 1 日 C.1998 年 1 月 1 日 D.1998 年 7 月 1 日 【正确答案】: A 【答案解析】: 我国证券法于 1998 年 12 月 29 日通过,1999 年 7 月 1 日开始执行。 55、证券公司对客户交易结算资金必须存人指定的(),单独立户管理。 A.商业银行 B.金融机构 C.证券公司 D.工商银行 【正确答案】: A 【答案解析】: 这是我国《证券法》第 139 条的规定,目的是为了保障客户交易结算资 金的安全,严禁证券公司挪用客户保证金。 56、证券监督管理机关和证券争议处理机关在履行职责时,如果没有法律依据 或法律规定不明,应当依据()原则解释法律和处理问题。 A.公平 B.公正 C.诚实信用 D.公开 【正确答案】: C 【答案解析】: 诚实信用原则是指要求证券发行与交易活动的当事人应当诚实履行义 务,不得滥用权利。证券监督管理机关和证券争议处理机关在履行职责 时,如果没有法律依据或法律规定不明,应当依据诚实信用原则解释法 律和处理问题。 57、股价指数期货正式产生于()。 A.芝加哥商业交易所 B.芝加哥期货交易所 C.纽约证券交易所 D.美国堪萨斯期货交易所 【正确答案】: D

【答案解析】: 1982 年 2 月 24 日,美国堪萨斯期货交易所推出了第一份股指期货合约 ——价值线综合指数期货(VLI)合约。所以正确答案是 D。 58、股份有限公司的设立程序为()。 A.设立准备、募集股份、申请与批准、召开创立大会、登记注册 B.申请与批准、设立准备、募集股份、召开创立大会、登记注册 C.设立准备、申请与批准、募集股份、召开创立大会、登记注册 D.设立准备、申请与批准、召开创立大会、募集股份、登记注册 【正确答案】: C 【答案解析】: 这是我国《公司法》第四章之内容。 59、在计算股价指数时,先计算各样本股的个别指数,再加总求算术平均数, 是股价指数计算方法中的()。 A.相埘法 B.综合法 C.基期加权法 D.计算期加权法 【正确答案】: A 【答案解析】: 相对法是简单算术股价指数的一种。考生还应掌握简单算术股价指数的 另一种方法综合法以及加权股价指数的计算方法。 60、英国最具权威性的股价指数是()。 A.道琼斯股价指数 B.金融时报指数 C.日经 225 股价指数 D.恒生指数 【正确答案】: B 【答案解析】: 金融时报指数是英国最具权威性的股价指数,由《金融时报》编制和公 布。以 1962 年 4 月 10 日为基期,基期指数为 100 点,以伦敦股市上精 选 700 多种股票为样本的综合股票指数。

多项选择题
小题, 本大题共 60 小题,每小题 1 分,共 60 分。以下各小题所给出的 4 个 选项中,至少有两项符合题目要求 选项中,至少有两项符合题目要求
1、关于我国的地方政府债券,说法正确的是()。

A.我国从未发行过地方政府债券 B.我国国债总规模中有少量中央政府代地方政府发行的债券 C.我国《预算法》规定地方政府不得发行地方政府债券 D.地方政府在基础建设中资金短缺时可以通过企业债券的形式筹资 【正确答案】: [B, C, D] 【答案解析】: 建国之初我国曾经发行过地方政府债券,如东北生产建设折实公债,所 以 A 选项不正确。 2、存托凭证对发行人而言,其优点为()。 A.市场容量大 B.筹资能力强 C.手续简单 D.发行成本低 【正确答案】: [A, B, C, D] 【答案解析】: 除了掌握存托凭证对发行人的优点,考生还应掌握存托凭证对于投资者 的优点。 3、通常经济周期变动与股份变动的关系是()。 A.复苏阶段一股价低迷 B.高涨阶段一一股份上涨 C.危机阶段一股价下跌 D.萧条阶段一股价回升 【正确答案】: [B, C] 【答案解析】: A 项应为复苏阶段一股价回升;D 项应为萧条阶段股价低迷。这四个阶段 即所谓的景气循环。 4、股东权益包括()。 A.股本 B.资本公积 C.盈余公积 D.未分配利润 【正确答案】: [A, B, C, D] 【答案解析】: 此题考查基本常识。 5、证券从业人员诚信信息记录的内容包括()。 A.基本信息

B.奖励信息 C.警示信息 D.处罚处分信息 【正确答案】: [A, B, C, D] 【答案解析】: 略 6、根据《证券投资基金运作管理办法》及其有关规定,基金投资应符合()规 定。 A.股票基金应有 60%以上的资产投资于股票 B.债券基金应有 80%以上的资产投资于债券 C.货币市场基金仅投资于货币市场工具 D.基金不得投资于有锁定期但锁定期不明确的证券 【正确答案】: [A, B, C, D] 【答案解析】: 为了引导基金降低风险,避免基金操纵市场,我国对证券投资基金的投 资范围进行限制。A、B、C、D 四个选项都是证券投资基金投资限制的范 围。 7、股票收益包括()。 A.股息 B.资本利得 C.再投资收益 D.公积金转增股本 【正确答案】: [A, B, D] 【答案解析】: C 选项中再投资收益是债券收益。 8、在我国,金融债券包括()。 A.中央银行票据 B.政策性银行金融债券 C.证券公司债券 D.财务公司债券 【正确答案】: [A, B, C, D] 【答案解析】: 在我国,中央银行票据、政策性银行金融债券、商业银行债券、证券公 司债券、保险公司次级债券和财务公司债券都属于金融债券。 9、证券投资基金的当事人主要有()。 A.证券投资基金份额持有人

B.证券投资基金发起人 C.证券投资基金托管人 D.证券投资基金管理人 【正确答案】: [A, C, D] 【答案解析】: 证券投资基金的当事人有三方:基金份额持有人、基金管理人和基金托 管人,并无“基金发起人”,所以 B 选项不正确。 10、在我国,证券公司的主要业务有()。 A.证券登记结算业务 B.证券经纪业务 C.证券自营业务 D.证券承销与保荐业务 【正确答案】: [B, C, D] 【答案解析】: A 选项中证券登记结算业务属于证券登记结算公司;B、C、D 选项的内容 都属于我国《证券法》规定的证券公司的主要业务。 11、与其他债券相比,政府债券有()特点。 A.票面额大 B.流通性强 C.收益稳定 D.安全性高 【正确答案】: [B, C, D] 【答案解析】: 政府债券的票面额并不一定大,所以 A 选项不正确。 12、债券按照其券面形态划分,有()。 A.记账式债券 B.政府债券 C.实物债券 D.凭证式债券 【正确答案】: [A, C, D] 【答案解析】: B 选项中的政府债券是按照发行主体分类的。 13、普通股股东的权利是()。 A.公司重大决策参与权 B.公司盈余和剩余资产分配权 C.优先分配公司盈余和剩余资产权

D.对公司财产有直接支配权 【正确答案】: [A, B] 【答案解析】: C 选项中优先分配公司盈余和剩余资产权是优先股股东的权利;股东并 无“对公司财产的直接支配权”。 14、衡量股票投资收益水平的指标主要有()。 A.股利收益率 B.持有期收益率 C.直接收益率 D.股份变动后持有期收益率 【正确答案】: [A, B, D] 【答案解析】: 对于股票来说,并无“直接收益率”这一概念,一般来说,衡量股票投 资收益水平的指标主要有股利收益率、持有期收益率和股份变动后持有 期收益率。 15、债券利息的付息方式有()。 A.一次付息 B.预付息 C.分期付息 D.到期付息 【正确答案】: [A, C] 【答案解析】: 债券利息的支付方式有一次付息和到期付息,其中分次付息又分为:按 年付息、半年付息和按季付息三种方式。 16、证券投资基金所具备的特点是()。 A.集合投资 B.收益极高 C.风险极高 D.专业理财 【正确答案】: [A, D] 【答案解析】: 证券投资基金的风险和收益都低于股票,所以 B 和 C 选项认为“收益极 高”、“风险极高”是不恰当的。 17、关于我国股权分置改革说法正确的是()。 A.公司股权分置改革的动议,原则上应当由全体非流通股股东一致同意 提出

B.股权分置改革后公司原非流通股股份在 12 个月内不得上市或转让 C.首次公开发行公司不再区分流通股和非流通股 D.已经完成股权分置改革的公司,股份可以分为有限售条件股份和无限 售条件股份 【正确答案】: [A, B, C, D] 【答案解析】: 考生应当了解股权分置改革的方案。 18、我国发行的储蓄国债(电子式)和记账式国债的不同之处在于()。 A.发行对象不同 B.发行利率确定机制不同 C.流通或变现方式不同 D.到期前变现收益预知程度不同 【正确答案】: [A, B, C, D] 【答案解析】: 本题考查 1981 年后我国发行的普通国债(记账式国债、凭证式国债和储 蓄国债)及其特点,考生应了解它们的相同之处和区别。 19、债券与股票的区别表现在()。 A.二者的收益率毫无关系 B.公司发行股票和债券的目的不同 C.二者的期限不同 D.二者的收益不同 【正确答案】: [B, C, D] 【答案解析】: 股票和债券的收益率是相互影响的,所以 A 选项不正确。 20、我国证券交易所的会员大会具有()职权。 A.审定对会员的接纳 B.选举和罢免会员理事 C.制定和修改证券交易所章程 D.制定、修改证券交易所的业务规则 【正确答案】: [B, C] 【答案解析】: A 和 D 选项是证券交易所理事会的职权。 21、证券交易内幕知情人包括()。 A.发行人的高级管理人员 B.股东 C.证券监管机构的工作人员

D.保荐人 【正确答案】: [A, C, D] 【答案解析】: 持股 5%以上的股东才是证券交易内幕知情人。 22、股权类期货包括()。 A.股票价格指数期货 B.单只股票期货 C.股票组合期货 D.债券期货 【正确答案】: [A, B, C] 【答案解析】: 债券期货属于利率期货,而不属于股权类期货。 23、国际债券的发行人主要有()。 A.各国政府 B.政府所属机构 C.自然人 D.银行及其他金融机构 【正确答案】: [A, B, D] 【答案解析】: 自然人属于国际债券的投资者,但不是国际债券的发行人。 24、证券市场监管的对象包括()。 A.证券发行人 B.个人投资者 C.机构投资者 D.证券中介机构 【正确答案】: [A, B, C, D] 【答案解析】: 证券市场监管是指证券管理机关运用法律的、经济的以及必要的行政手 段,对证券的募集、发行、交易等行为以及证券投资中介机构的行为进 行监督与管理。所以,证券的发行人、个人投资者、机构投资者和证券 中介机构都是监管对象。 25、最容易受购买力风险损害的证券是()。 A.普通股 B.优先股 C.基金 D.债券

【正确答案】: [B, D] 【答案解析】: 这是因为优先股和债券的名义收益率是固定的,当通货膨胀率升高时, 其实际收益率就会明显下降。 26、在我国《基金法》中,()是作为基金托管人所需具备的条件予以规定的。 A.取得基金从业资格的专职人员达到法定人数 B.设有专门的基金托管部门 C.净资产和资本充足率符合有关规定 D.有完善的内部稽查制度和风险控制制度 【正确答案】: [A, B, C, D] 【答案解析】: 这是我国《基金法》第 26 条的条文。 27、期货交易中套期保值的基本类型有()。 A.多头套期保值 B.空头套期保值 C.交叉套期保值 D.平行套期保值 【正确答案】: [A, B] 【答案解析】: 多头套期保值和空头套期保值是套期保值的基本类型。多头套期保值是 指交易者先在期货市场买进期货,以便在将来现货市场买进时不至于因 价格上涨而给自己造成经济损失的一种期货交易方式。空头套期保值是 指卖出期货合约,以防止将来卖出现货商品时因价格下跌而导致的损 失。 28、优先股票的具体优先条件一般包括()。 A.优先股票分配股息的顺序和定额 B.优先股票分配公司剩余资产的顺序和定额 C.优先股票股东行使表决权的条件、顺序和限制 D.优先股票股东的权利和义务 【正确答案】: [A, B, C, D] 【答案解析】: 优先股票的具体优先条件由各公司章程加以规定,一般包括 A、B、C、D 四项条件以及优先股票股东转让股份的条件。 29、我国的证券登记结算公司是()。 A.法人 B.以营利为目的

C.有限责任公司 D.为证券交易提供集中的登记、托管与结算服务 【正确答案】: [A, C, D] 【答案解析】: 证券登记结算公司不以营利为目的。 30、金融期权的功能主要有()。 A.监管功能 B.筹资功能 C.套期保值功能 D.价格发现功能 【正确答案】: [C, D] 【答案解析】: 金融期权并无监管功能和筹资功能。 31、稽查局的职责主要包括()。 A.组织监督证券期货反洗钱工作 B.草拟行政案件审理、听证等工作的规则和实施细则 C.负责组织、指导全系统的法制调研工作 D.组织境外监管合作案件的协查 【正确答案】: [A, D] 【答案解析】: B 是行政处罚委员会的主要职责,C 是法律部的职责。 32、会员制证券交易所设立的机构有()。 A.会员大会 B.董事会 C.理事会 D.监察委员会 【正确答案】: [A, C, D] 【答案解析】: 公司制证券交易所才设有董事会,所以 B 选项不正确。 33、债券票面金额定得较小,将会()。 A.有利于大额投资者购买 B.发行工作量大 C.持有者分布面广 D.印刷费用较高 【正确答案】: [B, C, D]

【答案解析】: 债券票面金额定得较小有利于小额投资者购买,所以 A 选项不正确。 34、我国《公司法》有规定,当出现()情形时,应当在 2 个月内召开临时股东 大会。 A.董事人数不足法定人数或公司章程所定人数的 2/3 时 B.公司未弥补的亏损达股本总额 1/3 时 C.持有公司股份 10%以上的股东请求时 D.董事会认为必要时 【正确答案】: [A, B, C, D] 【答案解析】: 这是我国《公司法》第 10l 条的规定。 35、股份公司股东大会主要行使哪些职权?() A.组织实施公司年度经营计划和投资方案 B.决定公司经营计划和投资方案 C.选举董事 D.审议批准董事会和监事会的报告 【正确答案】: [C, D] 【答案解析】: A 选项为经理职权;B 选项为董事会职权。 36、我国《公司法》规定,发起人可以用()出资。 A.实物 B.知识产权 C.货币 D.土地使用权 【正确答案】: [A, B, C, D] 【答案解析】: 我国《公司法》第 27 规定,股东可以用货币出资,也可以用实物、知识 产权、土地使用权等可以用货币估价并可以依法转让的非货币财产作价 出资。 37、决定再投资收益的主要因素是债券的()。 A.偿还期限 B.息票收入 C.市场利率变化 D.发行日期 【正确答案】: [A, B, C]

【答案解析】: 决定再投资收益的主要因素是债券的偿还期限、息票收入和市场利率变 化。 38、《中华人民共和国公司法》主要对()的行为做出了法律规定。 A.有限责任公司 B.无限责任公司 C.股份有限公司 D.个人独资公司 【正确答案】: [A, C] 【答案解析】: 这是《公司法》第 2 条的规定。 39、股份有限公司的有限责任表现为()。 A.股东以其认购的股份对公司承担有限责任 B.股东以其自身的财产对公司承担有限责任 C.公司以其全部资产对公司债务承担责任 D.公司以其未分配利润对公司债务承担责任 【正确答案】: [A, C] 【答案解析】: 股份有限公司的有限责任表现为两个方面:第一,股东以其认购的股份 对公司承担有限责任。比如,某人向公司投资 1 万元,计 l 万股,若公 司破产,此人所承担的责任仅限于投资数额,不承担任何连带责任;第 二,公司以其全部资产对公司债务承担责任,若公司亏损破产,公司仅 以其实际所剩的全部资产偿还所欠债务。 40、中小企业板块的总体设计实行的“四个独立”指的是()。 A.运行独立 B.监察独立 C.机构独立 D.代码独立 【正确答案】: [A, B, D] 【答案解析】: “四个独立”是指中小企业板块是主板市场的组成部门,同时实行运行 独立、监察独立、代码独立、指数独立。 41、基金与股票的重要区别就在于()。 A.股票反映所有权关系,基金反映信托关系(公司型基金除外) B.股票是直接投资工具,基金是间接投资工具 C.股票的风险大于基金 D.股票筹集的资金主要投向有价证券,基金筹集的资金主要投向实业 【正确答案】:

[A, B, C] 【答案解析】: 股票筹集的资金主要投向实业,基金筹集的资金主要投向有价证券,所 以 D 选项不正确。 42、()属于外国债券。 A.熊猫债券 B.欧洲债券 C.武士债券 D.扬基债券 【正确答案】: [A, C, D] 【答案解析】: 外国债券是指某一国家借款人在本国以外的某一国家发行的以该国货币 为面值的债券,熊猫债券、武士债券和扬基债券符合这一定义。 43、流通国债是指可以在流通市场上交易的国债,它具有()的特点。 A.自由转让 B.通常记名 C.通常在证券市场交易 D.自由认购 【正确答案】: [A, C, D] 【答案解析】: 流通国债通常不记名,这样才便于流通,所以 B 选项不正确。 44、以国有资产折价人股的,须经国务院及国家资产管理局的有关规定办理() 等手续。 A.资产评估 B.审计 C.确认 D.验证 【正确答案】: [A, C, D] 【答案解析】: 以国有资产折价入股的,须按国务院及国家国有资产管理局的有关规定 办理资产评估、确认、验证手续。 45、我国现行的股票类型包括()。 A.国有股 B.法人股 C.公众股 D.外资股 【正确答案】:

[A, B, C, D] 【答案解析】: 这是根据投资主体的性质对股票进行的分类。 46、优先股票的主要特征是()。 A.享有优先认股权 B.持有人股息分派优先 C.剩余资产分配优先 D.持有人享有公司重大决策参与权 【正确答案】: [B, C] 【答案解析】: 优先认股权和公司重大决策参与权是普通股的特征。 47、()是普通股票股东享有的权利。 A.股息分派优先权 B.公司资产收益权 C.公司经理聘任权 D.剩余资产分配权 【正确答案】: [B, D] 【答案解析】: 优先股票股东享有股息分派优先权;聘任公司经理的权利属于董事会, 而不是股东。 48、有面额股票是指在股票票面上记载一定金额的股票。这一记载的金额也称 为()。 A.票面金额 B.票面价值 C.股票面值 D.票面份额 【正确答案】: [A, B, C] 【答案解析】: 此题考查基本常识。 49、成长型基金可分为()。 A.稳健成长型基金 B.一般成长型基金 C.积极成长型基金 D.专业成长型基金 【正确答案】: [A, C]

【答案解析】: 成长型基金追求的是基金资产的长期增值。可分为稳健成长型基金和积 极成长型基金。 50、证券监管机构的主要职责是()。 A.负责监督有关法律法规的执行 B.负责保护投资者的合法权益 C.依法全面监管全国的证券发行、证券交易、中介机构的行为 D.维持公平而有秩序的证券市场 【正确答案】: [A, B, C, D] 【答案解析】: 此题考查基本常识。 51、期货价格具有()特性。 A.公开性 B.连续性 C.预期性 D.瞬时性 【正确答案】: [A, B, C] 【答案解析】: 期货价格不具瞬时性特性。 52、影响股票价格波动的因素有()。 A.经营业绩 B.发展潜力 C.发行数量 D.行业特点 【正确答案】: [A, B, C, D] 【答案解析】: A、B、C、D 四种因素都可以影响股票的供求,从而影响股票价格。 53、货币市场包括()。 A.短期信贷市场 B.同业拆借市场 C.股票市场 D.商业票据市场 【正确答案】: [A, B, D] 【答案解析】: 股票市场属于资本市场。 54、从 20 世纪 90 年代以来,世界证券市场发生一系列新变化,表现在()。

A.证券市场一体化 B.投资者法人化 C.金融风险简单化 D.金融机构混业化 【正确答案】: [A, B, D] 【答案解析】: C 选项应该改为“金融风险复杂化”。 55、债券的发行方式有()。 A.网下询价、网上定价发行 B.定向发行 C.承购包销 D.招标发行 【正确答案】: [B, C, D] 【答案解析】: A 选项为股票的发行方式。 56、影响期权价格的因素主要有()。 A.权利时间 B.利率 C.基础资产的收益 D.基础资产的波动性 【正确答案】: [A, B, C, D] 【答案解析】: 影响期权价格的因素还有协定价格与市场价格。 57、我国重视依赖国际债券市场筹集资金,我国对外发行的债券具有的特点是 ()。 A.品种多元化 B.期限多样化 C.信誉等级较高 D.融资成本较低 【正确答案】: [A, B, C, D] 【答案解析】: 此题考查中国证券业对外开放的进程。 58、以下属于资本证券的是()。 A.可转换证券 B.股票 C.债券

D.提货单 【正确答案】: [A, B, C] 【答案解析】: 资本证券即我们通常意义上的有价证券,A、B、C 都属于资本证券。D 属 于商品证券。 59、机构投资者的共同特点是()。 A.投资资金数量大 B.收集和分析信息的能力强 C.可通过有效的资产组合分散风险 D.投资活动对市场影响大 【正确答案】: [A, B, C, D] 【答案解析】: 机构投资者实力雄厚,因而具有以上四个特点。 60、个人投资者投资证券的主要目的是()。 A.谋求操纵证券市场 B.追求盈利 C.谋求资本的保值 D.谋求资本的增值 【正确答案】: [B, C, D] 【答案解析】: 个人投资者难以操纵证券市场,所以 A 选项不正确。

判断题
小题, 判断以下各小题的对错。 本大题共 60 小题,每小题 1 分,共 60 分。判断以下各小题的对错。
1、我国禁止民营企业作为机构投资者参与证券市场投资。() 【正确答案】: N 【答案解析】: 我国现行的规定是,各类企业均可参与股票配售,也可以投资于股票二 级市场。 2、凭证式国债和封闭式基金交易凭证属于非上市证券。() 【正确答案】: N 【答案解析】:

凭证式国债和普通开放式基金都属于非上市证券,而封闭式基金是上市 证券。 3、开盘价是指某种证券在证券交易所每个交易日开市后的第一笔买卖成交价 格。() 【正确答案】: Y 【答案解析】: 略 4、有价证券按照上市与否可分为上市证券和非上市证券,非上市证券就是指不 符合证券交易所上市条件而不能交易的证券。() 【正确答案】: N 【答案解析】: 非上市证券不允许在证券交易所内交易,但可以在其他证券市场交易。 5、巾国投资有限责任公司是中国首个中外合资证券公司。() 【正确答案】: N 【答案解析】: 1995 年,中国建设银行、美国摩根士丹利等 5 家中外机构共同组建了中 国国际金融有限公司,成为我国首个中外合资证券公司。中国投资有限 责任公司是中国主权财富基金的发端。 6、目前保险公司已经超过共同基金成为全球最大的机构投资者。() 【正确答案】: Y 【答案解析】: 保险公司除利用自有资金和保险收入作为证券投资来源外,还可以用受 托管理的企业年金进行投资。截至 2007 年末中国保险业投资类资产规模 已超过 2 万亿元人民币。 7、股权分置是指新中国资本市场建立之初遗留下来的同股不同权、不同股东之 间利益不一致的制度性缺陷。() 【正确答案】: Y 【答案解析】: 因为国有股、法人股不可以在交易所市场公开转让。 8、公司上市的资格是永久性的。() 【正确答案】: N 【答案解析】:

公司上市的资格并不是永久的,当不能满足证券上市条件时,证券监管 部门或证券交易所将对该股票作出实行特别处理、退市风险警示、暂停 上市、终止上市的决定。 9、股票是一种综合权利证券。() 【正确答案】: Y 【答案解析】: 股票不属于物权证券,也不属于债权证券,而是一种综合权利证券。 10、公司为增加注册资本而发行新股时,股东有权按照实缴的出资比例认购新 股。() 【正确答案】: Y 【答案解析】: 这是股东的权利之一,股东大会应向原有股东发行新股的种类及数额作 出决议,股东的这一权利又称优先认股权或配股权。 11、境内居民可以使用外币现钞存款或者外币现钞从事 B 股交易。() 【正确答案】: N 【答案解析】: 境内居民可以使用现汇存款、外币现钞存款和境外汇入的外汇资金从事 B 股交易,但不能使用外币现钞。 12、N 股属于境外上市外资股。() 【正确答案】: Y 【答案解析】: N 股是指注册地在我国内地,上市地在纽约的外资股。 13、场外交易采取经纪制。() 【正确答案】: N 【答案解析】: 场外交易采取做市商制。 14、贴现债券是指在票面上规定利率,发行时按某一折扣率,以低于票面金额 的价格发行,到期时按面额偿还本金的债券。() 【正确答案】: N 【答案解析】:

贴现债券,亦称贴水债券,其发行时按规定的折扣率,以低于票面价值 的价格出售,到期按票面价值偿还本金的一种债券。贴现债券在票面并 不规定利率。 15、扬基债券是指除在日本以外的亚洲地区发行的一种以非亚洲国家和地区货 币标价的债券。() 【正确答案】: N 【答案解析】: 在除日本以外的亚洲地区发行的一种以非亚洲国家或者地区货币标价的 债券叫做龙债券。 16、实物债券是指以某种商品实物为本位而发行的国债。() 【正确答案】: N 【答案解析】: 根据债券券面形态,债券可分为实物债券、凭证式债券和记账式债券。 实物债券是一般意义上的债券,具有标准格式实物券面。 17、我国已形成了具有中国特色的地方政府债券市场,即以企业债券形式发行 地方政府债券。() 【正确答案】: Y 【答案解析】: 如 l999 年上海城市建设投资开发公司发行 5 亿元浦东建设债券和济南自 来水公司发行 1.5 亿元供水建设债券。 18、股票的权利是不可以转让的。() 【正确答案】: N 【答案解析】: 股票的权利是可以转让的。 19、货币市场基金不得投资于可转换债券。() 【正确答案】: Y 【答案解析】: 考生应了解货币市场基金不得投资于哪些金融工具。 20、欧洲债券是外国债券中的一个品种。() 【正确答案】: N 【答案解析】:

借款人在本国境外发行的、不以发行市场所在国的货币为面值的国家债 券叫做欧洲债券。外国债券是借款人在本国境外市场发行.以发行市场 所在国的货币为面值的国际债券。两者并无从属关系。 21、Shibor 是中国货币市场的基准利率。() 【正确答案】: Y 【答案解析】: shmor 是中国货币市场的基准利率,是以 l6 家报价行的报价为基础,剔 除一定比例的最高价和最低价后的算术平均值。 22、封闭式基金的价格与资产净值常发生偏离。() 【正确答案】: Y 【答案解析】: 封闭式基金的价格受供求关系的影响,并不必然反映单位基金份额的净 资产值。 23、非公司型基金份额持有人与管理人之间实质上是所有人和委托人的关系。() 【正确答案】: Y 【答案解析】: 基金份额持有人与管理人是所有人和委托人的关系,公司型基金除外。 24、一般来说,投资基金的风险高于债券,但是低于股票。() 【正确答案】: Y 【答案解析】: 证券投资基金分散投资于多种证券,实现资产组合多样化,从而降低投 资风险,但风险大于债券。 25、认购公司型基金的投资人是基金公司的股东。() 【正确答案】: Y 【答案解析】: 公司型基金以发行股份的方式募集资金,投资者购买基金公司的股份 后,以基金持有人的身份成为基金公司的股东,凭其持有的股份依法享 受投资收益。 26、与记名股票相比,不记名股票的转让要相对简单和方便。() 【正确答案】: Y 【答案解析】: 略

27、根据我国《公司法》的规定,股份有限公司的董事、经理和财务负责人不 得兼任监事。() 【正确答案】: Y 【答案解析】: 略 28、2006 年新修订的《证券法》将证券公司分为综合类证券公司和经纪类证券 公司两类,国家对证券公司实行分类管理。() 【正确答案】: N 【答案解析】: 2006 年新修订的《证券法》改变了分类标准,不再将证券公司分为综合 类证券公司和经纪类证券公司,而是对证券公司实行按业务分类监督。 29、看跌期权的卖方具有在约定期限内按协议价买进一定数量金融资产的权 利。() 【正确答案】: N 【答案解析】: 看跌期权的卖方具有在约定期限内按协议价卖出一定数量金融资产的权 利。 30、基金为中小投资者拓宽了投资渠道。() 【正确答案】: Y 【答案解析】: 证券投资基金作为一种新型的投资工具,将众多投资者的小额资金汇集 起来进行组织投资,由专家来管理和运作,经营稳定,收入可观,为中 小投资者提供较为理想的间接投资工具,大大拓宽了中小投资者的投资 渠道。 31、对从事证券法律业务的律师事务所实行监督管理的机关为司法部和证监 会。() 【正确答案】: Y 【答案解析】: 略 32、封闭式基金的投资管理要比开放式基金复杂。() 【正确答案】: N 【答案解析】:

从性质上看,开放式基金的管理更复杂,因为开放式基金的份额可以赎 回。 33、基金对投资的最低限额要求不高,投资者可以根据自己的经济能力决定购 买数量。() 【正确答案】: Y 【答案解析】: 这是基金可以最广泛地吸收社会闲散资金、集腋成裘、汇成规模巨大的 投资资金的原因。 34、证券法规定,我国证券公司的组织形式为有限责任公司或者股份有限公 司,不得采取合伙人或者其他非法人组织形式。() 【正确答案】: Y 【答案解析】: 略 35、所谓储备风险是指国家、银行、公司等持有的储备性外汇资产因汇率变动 而使其实际价值减少的可能性。() 【正确答案】: Y 【答案解析】: 略 36、期货公司不得办理期货保证金业务,不承担期货交易的代理、结算和风险 控制等职责。() 【正确答案】: Y 【答案解析】: 略 37、律师被吊销职业证书的,5 年后可以再从事证券法律业务。() 【正确答案】: N 【答案解析】: 相关法律规定,律师被吊销执业证书的,不得再从事证券法律业务。 38、利率期货、利率期权和利率互换都属于利率衍生工具。() 【正确答案】: Y 【答案解析】: 略

39、申请从事证券法律业务的律师必须有 3 年以上从事经济、民事法律业务的 经验,熟悉证券法律业务。() 【正确答案】: Y 【答案解析】: 略 40、证券公司可以接受期货经纪商的委托,介绍客户给期货经纪商并收取一定 佣金。() 【正确答案】: Y 【答案解析】: 这是证券公司的 lB 业务。 41、证券交易所的监管职能包括对证券交易活动进行监管,对会员进行监管以 及对上市公司进行监管。() 【正确答案】: Y 【答案解析】: 略 42、对资产评估机构从事证券业务实行监督管理的部门为财政部和中国证监 会。() 【正确答案】: Y 【答案解析】: 这是《关于从事证券期货相关业务的资产评估机构有关管理问题的通 知》的规定。 43、开放式基金的买卖价格取决于基金单位净资产值。() 【正确答案】: Y 【答案解析】: 因为开放式基金不直接受市场供求的影响。 44、一般来说,当未来市场利率趋于下降时,应发行期限较长的债券,这样可 以有利于降低筹资者的利息负担。() 【正确答案】: N 【答案解析】: 恰恰相反,当未来市场利率趋于下降时,应发行期限较短的债券,这样 可以有利于降低筹资者的利息负担。

45、期货交易的目的是为生产和经营筹集必要的资金及为暂时闲置的货币资金 寻找生息获利的投资机会。() 【正确答案】: N 【答案解析】: 期货交易的主要目的是为了套期保值。 46、我国企业发行企业债券必须符合一定的条件,而且要按规定进行审批。() 【正确答案】: Y 【答案解析】: 略 47、一般来说,当市场利率下跌时,债券的市场价格也会跟随下跌。() 【正确答案】: N 【答案解析】: 当市场利率下跌时债券市场价格上升,因为二者反方向变动。 48、当可转换证券的转换价值低于其理论价值时,投资者可继续持有债券,一 方面可得到每年固定的债息,一方面可等待普通股价格的上涨。() 【正确答案】: Y 【答案解析】: 略 49、金融衍生工具具有跨期性特征。() 【正确答案】: Y 【答案解析】: 略 50、金融期货与金融期权在套期保值时的作用与效果是不同的。() 【正确答案】: Y 【答案解析】: 利用金融期货套期保值,在避免价格不利变动造成损失的同时,也必须 放弃价格有利变动可获得的利益;利用金融期权套期保值,若价格发生 不利变动,套期保值者可通过执行期权来避免损失。 51、证券市场的形成离不开信用制度的发展。() 【正确答案】: Y

【答案解析】: 随着信用制度的发展,证券市场的产生成为必然。 52、股息率可调整,优先股票的股息率变动主要是随市场上其他证券价格或银 行存款利率的变化作调整。() 【正确答案】: Y 【答案解析】: 优先股在发行之时就约定了固定的股息率,无论公司经营状况和盈利水 平如何变化,该股息率不变。 53、上市公司收购可以采取要约收购和协议收购等方式。() 【正确答案】: Y 【答案解析】: 略 54、契约型基金份额持有人可以直接影响基金的日常决策。() 【正确答案】: N 【答案解析】: 契约型基金中,基金份额的持有人只能通过召开基金收益人大会对基金 的重大事项做出决议,但对基金日常决策一般不产生影响。 55、公司制的证券交易所是以股份有限公司形式组织并以非营利为目的的法 人。() 【正确答案】: N 【答案解析】: 公司制的证券交易所以营利为目的。 56、金融期权的内在价值亦即是履约价值。() 【正确答案】: Y 【答案解析】: 略 57、在日本发行的外国债券的面值货币必须是日元。() 【正确答案】: Y 【答案解析】: 在日本发行的外国债券称为武士债券,它是由日本发行人在日本债券市 场发行的以日元为面值的债券。

58、国有独资公司是指国家授权投资的机构或者国家授权的部门单独投资设立 的有限责任公司。() 【正确答案】: Y 【答案解析】: 略 59、为防止股价暴涨暴跌和投机盛行,证券交易所可以对股票价格的涨跌幅度 予以适当限制,若当日价格升至或者降至规定的上限和下限时,委托将无效。() 【正确答案】: Y 【答案解析】: 略 60、非系统风险是指只对某个行业或者个别公司的证券产生影响的风险。() 【正确答案】: Y 【答案解析】: 非系统风险可以通过分散投资来抵消,它包括信用风险、经营风险、财 务风险。


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