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基金法律法规全真试卷(一)+答案解析


《基金法律法规、职业道德与业务规范》全真密押试卷(一)
单选题 (共 100 题, 每小题 1 分, 共 100 分。 每题备选项中只有一项最符合题目要求, 不选、 错选均不得分)

1. 对冲基金,基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧,充分利用各种金融衍生产品 的杠杆效用, ( )的投资模式。 A.承担低风险、追求低收益 B.承担低风险、追求高收益 C.承担高风险、追求低收益 D.承担高风险、追求高收益

2. 证券投资基金业协会性质上是( ) 。 A.证券投资人 B.证券服务机构 C.自律性组织 D.证券监管机构

3. 我国《证券投资基金法》规定,开放式基金的登记业务可以由( 中国证监会认定的其他机构办理。 A.基金托管人 B.基金管理人 C.登记结算机构 D.证券业协会

)办理,也可以委托

4. 关于基金客户档案管理与保密的说法,错误的是(

) 。

A.建立完善的档案管理制度,妥善保管相关业务资料。客户身份资料,自业务关系结束当年 计起至少保存 15 年,交易记录自交易记账当年计起至少保存 15 年 B.数据的保存——应逐日备份并异地妥善存放, 对系统运行数据中涉及基金投资人信息和交 易记录的备份在不可修改的介质上至少保存 15 年 C.明确对基金份额持有人信息的维护和使用权限但不需要保存记录 D.建立严格的基金份额持有人信息管理制度和保密制度,及时维护、更新基金份额持有人的 信息,为基金份额持有人的信息严格保密,防范投资人资料被不当运用

5. 一般情况下,投资者 T 日提交的 QDII 申购有效申请,基金公司会在( )日内对该申请 的有效性进行确认, 投资者应在 T+3 日到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申 请的确认情况。 A.T+1 B.T+2 C.T+3 D.T+0

6. 下列关于基金的说法,正确的是( ) 。 A.封闭式基金没有规模限制 B.开放式基金规模固定 C.封闭式基金的基金份额在证券交易所上市交易 D.开放式基金的基金份额不能在证券交易所上市交易

7. 与年度报告相比,半年度报告的披露特点不包括( A.半年度报告要求进行审计 B.半年度报告只需披露当期的主要会计数据和财务指标 C.半年度报告无须披露近 3 年每年的基金收益分配情况 D.半年度报告的管理人报告无须披露内部监察报告 8. 下列关于基金推介材料说法正确的是( ) 。

) 。

A.登记基金的过往业绩 B.使用“净值归一”等误导投资人的表述 C.夸大或片面宣传基金 D.违规承担损失或承诺收益

9. 基金交易应实行( 易。 A.集中交易 B.分级交易 C.分散交易 D.分层交易

)制度,基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交

10.根据募集方式不同基金可以分为公募基金和私募基金,以下选项中, ( )不是公募基金

特点。 A.面向社会公众公开发售基金份额和宣传推广 B.投资金额要求低,是一种小投资者参与 C.募集对象不固定,接受监管部门的严格监管 D.投资者属于高财富净值人群,风险承受能力较强

11.基金从业人员的诚实守信的基本要求包括不得欺诈客户,下列选项中属于欺诈客户行为 的是( ) 。 A.基金从业人员在宣传、推介和销售基金产品时,应当客观、全面、准确地向投资者推介基 金产品、揭示投资风险 B.基金从业人员对基金产品的陈述、介绍和宣传,应当与基金合同、招募说明书等相符,不 得进行虚假或误导性陈述,或者出现重大遗漏 C.基金从业人员在销售基金或者为投资者提供咨询服务时, 应当向客户和潜在客户披露用于 分析投资、选择证券、构建投资组合的投资过程的基本流程和一般原则 D.基金从业人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时, 可以预 测所推介基金的未来业绩

12. (

) 就是识别和分析与实现目标相关的风险, 从而为确定应该如何管理风险奠定基础。

A.风险评估 B.风险应对 C.事项识别 D.控制活动

13.基金销售业务信息管理平台的前台业务系统可分为( )两种类型。 A.联网式和自助式 B.自动式和人工式 C.联网式和辅助式 D.自助式和辅助式

14.2001 年 9 月,我国第一只开放式基金( )诞生,标志着中国证券投资基金业的发展向 规范运作转变。 A.中安创新 B.华安创新 C.ETF

D.QDII

15.基金从业人员在执业活动中接触到的秘密主要包括( ) 。 A.商业秘密 B.客户资料 C.内幕信息 D.以上都正确

16.世界各国和地区对证券投资基金的称谓不尽相同, 在美国, 一般称证券投资基金为 ( ) 。 A.投资基金 B.单位信托基金 C.共同基金 D.证券投资信托基金

17.有关基金监管的说法,不正确的表述是( ) 。 A.基金监管是指监管部门运用法律的、经济的以及必要的行政手段,对基金市场参与者行为 进行的监督与管理 B.基金监管的首要目标是保证市场的公平、效率和透明 C.我国基金监管的目标包括保护投资者利益等 D.基金监管的原则有依法监管原则、监管的连续性和有效性原则、审慎监管原则

18.收入型基金的基本目标是( ) 。 A.以具有良好增长潜力的股票为投资对象 B.追求资本增值 C.追求稳定的经常性收益 D.既注重资本增值又注重当期收益

19.( )作为机构投资者在金融市场上具有支配地位。 A.政府 B.中央银行 C.金融机构 D.居民

20.下列关于基金募集监管方面的表述,正确的是( ) 。

A.注册制对基金的募集主要进行合规性的审查 B.资本市场不发达的国家一般实行注册制 C.核准制对基金的募集不进行实质性审查 D.注册制主要适用于新兴资本市场国家

21.下列选项中,关于证券投资基金的公开、公平、公正监管原则的说法错误的是( ) 。 A.公开、公平、公正监管原则,也称“三公”原则,是证券市场活动以及证券监管的基本原 则 B.公开原则不仅要实现市场信息公开化, 而且要求基金监管机构的监管规则和处罚应当公开, 这也是政务公开原则的体现 C.公平原则,是指基金市场主体平等,要求基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象 的行为 D.公正原则,要求基金监管机构在公开、公平的基础上,对监管对象严厉处罚

22.我国的( )是依法设立的,不以营利为目的,为证券的集中和有组织的交易提供场所 和设施,履行相关职责,实行自律性管理的法人。 A.中央银行 B.证券交易所 C.中国证监会 D.证券业协会

23.下列属于基金客户售前服务的是( ) 。 Ⅰ.介绍证券市场基础知识 Ⅱ.协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果 Ⅲ.提醒客户及时核对交易确认 Ⅳ.介绍基金管理人投资运作情况 A.Ⅰ、Ⅱ B.Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

24.证券投资基金的发展已经有 100 多年的时间,发展过程中呈现不同的特点,以下属于全 球基金业发展的趋势与特点的是( ) 。 A.英国及欧盟占据主导地位,其他国家和地区发展迅猛

B.开放式基金成为证券投资基金的主流产品 C.基金市场竞争加剧,行业集中趋势不突出 D.基金资产的资金来源没有发生重大变化

25.某投资者通过场外(某银行)投资 2 万元申购某上市开放式基金,假设基金管理人规定 的申购费率为 1.5%,申购当日基金份额净值为 1.1 元,则其申购手续费为( ) 。 A.295.57 B.295.56 C.295.55 D.295.54

26.以下不属于我国基金运作监管内容的是( ) 。 A.对基金募集申请的核准 B.基金信息披露的监管 C.对基金托管银行的监管 D.基金投资与交易行为的监管

27.开放式基金份额的(

)是指基金注册登记机构通过设立和维护基金份额持有人名册,

确认基金份额持有人持有基金份额的事实的行为。 A.登记 B.注册 C.过户 D.转托管

28.基金管理公司的督察长应由( )聘任。 A.基金经营所在地中国证监会派出机构 B.基金管理公司董事会 C.中国证监会 D.基金管理公司总经理

29.关于职业道德的说法,正确的是( ) 。 Ⅰ.职业道德是职业行为规范 Ⅱ.职业道德通过引导和规范职业行为,可以发挥调整职业关系的作用 Ⅲ.职业素质既包括专业技能,也包括道德素养

Ⅳ.加强职业道德建设有助于推动行业发展、树立行业新形象 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

30.在金融市场上,既是重要的交易主体,又是监管机构之一的是( ) 。A.证监会 B.证券公司 C.商业银行 D.中央银行

31.合规管理的基本原则不包括( ) 。 A.独立性原则 B.公正性原则 C.利益性原则 D.协调性原则

32.下列关于基金宣传推介材料的说法正确的是( ) 。 A.可以预测基金的投资业绩 B.可以登载单位的推荐性文字 C.可以使用“坐享财富增长” “欲购从速”等表述 D.可以通过电视、广播进行公布

33.以下关于收入型、增长性和平衡型基金的说法,正确的是( ) 。 A.一般而言,增长型基金的风险大、收益高,收入型基金的风险小、收益较低,平衡型基金 的风险、收益则介于增长型基金与收入型基金之间 B.根据投资目标的不同,既有以追求资本增值为基本目标的增长型基金,也有以获取稳定的 经常性收入为基本目标的收入型基金和兼具增长与收入双重目标的平衡型基金 C.不同的投资目标决定了基金的基本投向与基本的投资策略, 以适应不同投资者的投资需要 D.以上都正确

34.下列不属于全球基金业发展的趋势与特点的是( ) 。 A.基金市场竞争加剧,行业集中趋势突出 B.基金资产的资金来源发生了重大变化

C.美国占据主导地位, 其他国家和地区发展迅猛 D.封闭式基金成为证券投资基金的主流产品

35.编制基金招募说明书的主要目的是( ) 。 A.明确管理人和托管人之间的关系 B.证明基金管理人的专业资格 C.让广大投资者了解基金详情 D.规范基金运作的权利义务关系

36.基金管理人制定内部控制制度的原则包括( ) 。 Ⅰ.合法、合规性原则 Ⅱ.全面性原则 Ⅲ.审慎性原则 Ⅳ.适时性原则 A.Ⅰ、Ⅱ B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

37.下列关于关于货币市场基金和混合基金的说法,不正确的是( ) 。 A.根据中国证监会对基金类别的分类标准,仅投资于货币市场工具的为货币市场基金 B.混合基金同时以股票、债券等为投资对象,以期通过在不同资产类别上的投资实现收益与 风险之间的平衡 C.混合基金不以货币市场工具为投资对象 D.股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债券基金规定的为混合基金 。 38.通过( )方式对客户的财务状况更了解,对客户控制力较强,更容易发现产品和服务 方面的不足,易于建立双向持久的联系,提高忠诚度。A.直销 B.代销 C.营销 D.传销

39.在( )策略方面,基金销售机构往往采取多种促销手段与投资者进行交流沟通。除宣 传、 费率打折等常用手段外, 历史上也存在过基金拆分、 大比例分红等创新型基金促销手段。 A.产品

B.分销 C.促销 D.价格

40.基金市场营销确定目标客户市场往往要使用市场细分,那么( 扩大,市场容量会稳步增长,并且有可能引申出更多的营销机会。 A.易入原则 B.成长原则 C.可测原则 D.易入原则

)是指市场规模会不断

41.证券投资基金不包括( ) 。 A.封闭式基金 B.开放式基金 C.创业投资基金 D.债券基金

42.以下关于保本基金的保本保障机制的说法正确的是( ) 。 A.基金托管人对份额持有人承担保本清偿义务,由担保人和管理人对投资人承担连带责任 B.基金管理人对份额持有人承担保本清偿义务, 由担保人和管理人对投资人承担无限连带责 任 C.基金管理人与保本义务人签订风险买断合同, 保本义务人负责向基金份额持有人偿付相 应损失 D.经中国证监会和中国人民银行认可的其他保本保障机制

43.( )是指因公司及员工违反法律法规、基金合同和公司内部规章制度等而导致公司可 能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。 A.合规风险 B.法律风险 C.损失风险 D.操作风险

44.当基金市场价格为 0.90 元、份额净值为 1 元时,该基金的折价率为( ) 。 A.-10% B.10%

C.90% D.-90%

45.基金公司投资管理人员是指在公司负责基金投资、研究、交易的人员以及实际履行相应 职责的人员,以下选项不属于基金公司投资管理人员的是( ) 。 A.基金经理、基金总经理助理以及证监会规定的其他人员 B.公司投资、研究、交易部门的负责人 C.公司分管投资、研究、交易业务的高级管理人员 D.公司投资决策委员会成员

46.下列关于合规管理的意义的说法错误的是( ) 。 A.可以帮助基金管理人控制违规风险 B.减少违规处罚导致的损失 C.减少声誉风险导致的潜在损失 D.减少基金持有人的损失

47.职业道德的作用不包括( A.调整职业关系 B.提升职业素质 C.强化道德素养 D.促进行业发展

) 。

48.( )是指基金管理人的经营管理活动与法律、规则和准则一致,也是一种风险管理活 动,是对业务活动是否遵守法律、监管规定、规则、行业自律准则等一种鉴证行为。 A.诚信管理 B.合规管理 C.内部控制 D.风险控制

49.下列关于证券投资基金分类的表述中,正确的有(

) 。

Ⅰ.根据法律形式,分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金 Ⅱ.根据基金的资金来源和用途,分为在岸基金和离岸基金 Ⅲ.根据投资理念,分为主动型基金与被动(指数)型基金 Ⅳ.根据募集方式,分为公募基金和私募基金

A.Ⅰ、Ⅱ B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

50.以下关于分级基金的分类的说法错误的是( ) 。 A.按募集方式不同,可以分为合并募集型和分开募集型分级基金 B.按运作方式分为封闭式分级基金与开放式分级基金,封闭式分级基金有 3~5 年存续期, 到期转为 LOF 基金,开放式分级基金永久存续 C.按投资策略分为股票型、债券型、混合型分级基金 D.按投资风格分为主动投资型与被动投资型分级基金

51. 1992 年 11 月,经中国人民银行总行批准的国内第一家投资基金( ) ,并于 1993 年 8 月在上海证券交易所挂牌上市,成为我国首只在证券交易所上市交易的投资基金。 A.基金金泰 B.基金开元 C.华安创新 D.淄博基金

52.下列关于基金认购与申购的说法,不正确的是( ) 。 A.认购货一般低于申购费 B.认购是按 1 元进行认购,而申购通常是按未知价确认 C.认购份额要在基金合同生效时确认,并且有封闭期 D.申购份额通常在 T+1 日之内确认

53.金融资产分为( )和( A.债券类;股权类 B.债券类;基金类 C.股权类;基金类 D.基金类;所有权类

)金融资产。

54.( )是为证券集中交易提供场所和设施,组织和监督证券交易,实行自律管理的法人。 A.证券交易所 B.证券业协会

C.中国证监会 D.基金业协会

55.目前,证券投资基金的主流产品是( ) 。 A.封闭式基金 B.开放式基金 C.公募基金 D.私募基金

56.基金管理人整改后,符合有关要求的,中国证监会应当自验收完毕之日起( 除对其采取的有关措施。 A.3 B.5 C.10 D.15

)日内解

57.公开募集基金的基金管理人职责终止的事由不包括( ) 。 A.个人所负债务数额较大,到期未清偿的 B.被基金份额持有人大会解任 C.被依法取消基金管理资格 D.依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产

58.多个基金共用一个基金合同,子基金独立运作,子基金之间可以进行相互转换的基金是 ( ) 。 A.股票基金 B.债券基金 C.分级基金 D.系列基金

59.在证券市场交易中, ( )是市场存在的基础。 A.投资决策 B.道德风险 C.经济的发展 D.信息不对称

60.基金份额登记机构的主要职责不包括( ) 。 A.代理发放红利 B.建立并保管基金份额持有人名册 C.负责基金份额的登记 D.建立完善的基金份额持有人资金的存取程序和授权审批制度

61.下列不属于 LOF 与 ETF 区别的是( ) 。 A.申购与赎回的标的不同 B.申购与赎回的场所不同 C.对申购和赎回的限制不同 D.申购与赎回的登记不同

62.基金管理人应当在(

)的监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情

况以及从管理费中支付的客户维护费总额。 A.每个月 B.每季度 C.每半年 D.每年

63.( )是指从事基金会计核算、估值及相关信息披露等业务活动的机构。 A.基金销售支付机构 B.基金份额登记机构 C.基金估值核算机构 D.基金投资顾问机构

64.在基金业协会会员大会闭会期间, ( )依据章程的规定执行会员大会决议,组织和领导 基金业协会开展日常工作。 A.理事会 B.股东大会 C.监事会 D.董事会

65.以下属于 QDII 基金禁止性行为的是( ) 。 A.购买政府债券

B.购买可转让存单 C.购买房地产抵押按揭 D.购买银行承兑汇票

66.( )是基金监管活动的出发点和价值归宿。 A.基金监管目标 B.基金监管体制 C.基金监管内容 D.基金监管方式

67.下列表述中,属于对冲基金的是( ) 。 A.基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧,充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用, 承担高风险、追求高收益的投资模式 B.投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产的基金 C.以一定的方式吸收机构和个人的资金, 投向于那些不具备上市资格的初创期的或者是小型 的新型企业 D.通过私募形式对私有企业进行的权益性投资

68.信息披露的原则主要体现在( )上。 A.对披露内容和披露形式的要求 B.对披露制度和披露形式的要求 C.对披露法规和披露形式的要求 D.对披露法规和披露制度的要求

69.证券投资基金销售业务信息管理平台不包括( ) 。 A.前台业务系统 B.后台业务系统 C.后台管理系统 D.应用系统的支持系统

70.预期风险收益较低的分级基金的子份额称为( ) ,预期风险收益较高的分级基金的子份 额称为( ) 。 A. A 类份额;B 类份额 B. B 类份额;A 类份额

C. C 类份额;A 类份额 D. D 类份额;B 类份额

71.ETF 联接基金投资于目标 ETF 的资产不得低于联接基金资产净值的( ) 。 A.50% B.80% C.90% D.100%

72.下列不属于道德特征的是( ) 。 A.差异性 B.继承性 C.规范性 D.具体性

73.基金合同是规范基金当事人权利义务关系的法律文件,这些当事人不包括( A.基金代销机构 B.基金管理人 C.基金托管人 D.基金份额持有人

) 。

74.下列不属于投资者教育的基本原则的是( ) 。 A.投资者教育应有助于监管者保护投资者 B.投资者教育可以被视为是对市场参与者监管工作的替代 C.投资者教育没有一个固定的模式 D.证券经营机构应当承担各项产品和服务的投资者教育义务

75.下列关于监事会的合规责任的表述中,错误的是(

) 。

A.通知业务机构停止其违法行为 B.随时调查公司的财务状况,审查账册文件 C.可以提议召开股东会 D.决定公司合规管理部门的设置及其职能

76.下列属于基金管理人内部控制基本要素的是( ) 。 A.控制环境

B.控制活动 C.内部监控 D.以上都正确

77.QDII 是( )的首字母缩写。 A.合格的境内机构投资者 B.合格的境外机构投资者 C.境内机构投资者 D.境外机构投资者

78.中国证券业协会成立于( A.2012 年 6 月 7 日 B.1991 年 8 月 28 日 C.2001 年 8 月 28 日 D.2002 年 12 月 4 日

) 。

79.专业审慎对于基金从业人员的基本要求不包括( ) 。 A.持证上岗 B.恪尽职守 C.持续学习 D.审慎开展执业活动

80.合规独立性最重要的是( A.部门独立性 B.机制独立性 C.问责独立性 D.财务独立性

) 。

81.基金代销机构使用基金宣传推介材料时有违规情形的,将视违规程度由( 行政监管或行政处罚措施。 A.中央银行或财政部 B.中央银行或证监会 C.中国证监会或证监局 D.中国证监会或财政部

)依法采取

82.根据( )可以将基金分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金。 A.法律形式 B.投资目标 C.运作方式 D.投资对象

83.下列关于分级基金特点的说法错误的是( ) 。 A.一只基金,多类份额,多种投资工具 B.A 类、B 类份额分级,资产合并运作 C.基金份额不可以在交易所上市交易 D.多种收益实现方式、投资策略丰富

84.一般认为,世界上最早的证券投资基金,产生于( A.1868 B.1768 C.1686 D.1420

)年。

85.下列不属于基金客户服务特点的是( ) 。 A.专业性 B.规范性 C.持续性 D.历史性

86.在价格策略方面,基金销售机构常采取的方式是( A.固定费率 B.浮动费率 C.多种费率结构相结合 D.有管理的浮动费率

) 。

87.被动型基金一般选取特定的指数作为跟踪的对象,因此通常又称为( ) 。 A.主动型基金 B.股票型基金 C.指数型基金

D.封闭式基金

88.保本基金通常将大部分资金投资于( ) 。 A.股票 B.实业领域 C.衍生金融工具 D.与基金到期日一致的债券

89.每一交易日股票基金有( A.1 B.2 C.5 D.无数

)个价格。

90.下列关于证券投资基金称谓的表述中,正确的是( A.证券投资基金在英国被称为“共同基金” B.证券投资基金在美国被称为“单位信托基金” C.证券投资基金在日本被称为“证券投资信托基金” D.证券投资基金在我国被称为“集合投资计划”

) 。

91.下列监管措施中,属于事中监管方式的是( ) 。 A.检查 B.调查取证 C.限制交易 D.行政处罚

92.基金管理人发售基金份额、募集基金,可以收取( A.认购费 B.过户费 C.手续费 D.申购费

) 。

93.目前, ( )的证券投资基金资产总值占世界半数以上,且对全球证券投资基金的发展有 着重要的示范性影响。

A.日本 B.美国 C.瑞士 D.德国

94.基金销售机构应监测客户现金收支或款项划转情况,在发现有可疑交易或者行为时,在 其发生后( )个工作日内,向中国反洗钱监测分析中心报告。 A.3 B.5 C.10 D.15

95.关于基金信息披露的作用,下列表述中,不正确的是( ) 。 A.有利于投资者的价值判断 B.能有效防止信息滥用 C.可以彻底解决证券市场的信息不对称问题 D.有利于提高证券市场的效率

96.修订后的《证券投资基金法》于( )正式实施。 A.2012 年 12 月 28 日 B.2013 年 12 月 28 日 C.2012 年 6 月 1 日 D.2013 年 6 月 1 日

97.基金管理人应在募集期限届满之日起( )日内聘请法定验资机构验资。 A.5 B.20 C.10 D.7

98.私募基金管理人应当于每个会计年度结束后的( 师事务所审计的年度财务报告。 A.1 B.3

)个月内,向基金业协会报送经会计

C.4 D.6

99.下列不属于我国基金份额持有人享有的权利的是( A.查阅或者复制未公开披露的基金信息资料 B.参与分配清算后的剩余基金财产 C.依法转让或者申请赎回持有的基金份额 D.按照规定要求召开基金份额持有人大会

) 。

100.基金经营机构客户信息保存期限规定, 客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交 易记账当年计起至少保存( A.3 B.5 C.10 D.20 )年。

《基金法律法规、职业道德与业务规范》全真密押试卷(一)
1. D [解析]对冲基金,意为“风险对冲过的基金” ,它是基于投资理论和极其复杂的金融市 场操作技巧,充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用,承担高风险、追求高收益的投资 模式。对冲基金一般采用私募方式,广泛投资于金融衍生产品。 2. C [解析]基金业协会是证券投资基金行业的自律性组织,是社会团体法人。基金管理人、 基金托管人和基金服务机构,应当依法成立基金业协会,进行行业自律,协调行业关系,提 供行业服务,促进行业发展。基金管理人、基金托管人应当加入基金业协会,基金服务机构 可以加入基金业协会。 3. B [解析]投资人认购开放式基金,一般通过基金管理人或基金管理人委托的商业银行、证 券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及经国务院证券监 督管理机构认定的其他机构办理。

4. C [解析]在基金销售机构关于客户档案管理与保密的实务操作中,明确对基金份额持有人 信息的维护和使用权限并留存相关记录。 5. B [解析]一般情况下,基金管理公司会在 T+2 日内对 T 日提交的 QDII 申请的有效性进行确 认。T 日提交的有效申请,投资者应在 T+3 日到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式 查询申请的确认情况。 6. C [解析]封闭式基金份额固定,在完成募集后,基金份额在证券交易所上市交易。投资者 买卖封闭式基金份额, 只能委托证券公司在证券交易所按市价买卖, 交易在投资者之间完成。 开放式基金份额不固定, 投资者可以按照基金管理人确定的时间和地点向基金管理人或其销 售代理人提出申购、 赎回申请, 交易在投资者与基金管理人之间完成。 上市开放式基金 (LOF) 是一种既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回,又可以在交易所(场内市场)进行基金 份额交易和基金份额申购或赎回的开放式基金。 7. A [解析]与年度报告相比,半年度报告的披露特点是半年度报告不要求进行审计。8. A [解 析]基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩,但基金合 同生效不足 6 个月的除外。 9. A [解析]为提高交易效率和有效控制基金管理中交易执行的风险, 基金采取集中交易制度, 即基金的投资决策与交易执行职能分别由基金经理与基金交易部门承担。 10.D [解析]公募基金主要具有如下特征:①面向社会公众公开发售基金份额和宣传推广,基 金募集对象不固定;②投资金额要求低,适宜中小投资者参与;③必须遵守基金法律和法规 的约束,并接受监管部门的严格监管。 11.D [解析]在宣传销售基金产品时,基金从业人员应当以诚实的态度和合法的方式执业,如 实告知投资人可能影响其利益的重要情况, 正确向其揭示投资风险, 不得做出不当承诺或者 保证。 基金从业人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时, 应 当客观、全面、准确,并提供业绩信息的原始出处,不得片面夸大过往业绩,也不得预测所 推介基金的未来业绩。 12.A [解析]风险评估就是识别和分析与实现目标相关的风险,从而为确定应该如何管理风险 奠定基础。风险评估的过程根据不同的情况,可采用定性和定量相结合的方法。 13.D [解析]前台业务系统主要是指直接面对基金投资人,或者与基金投资人的交易活动直接

相关的应用系统,分为自助式和辅助式两种类型。 14.B [解析]在封闭式基金成功试点的基础上,2000 年 10 月 8 日,中国证监会发布并实施了 《开放式证券投资基金试点办法》 ,由此揭开了我国开放式基金发展的序幕。2001 年 9 月, 我国第一只开放式基金——华安创新诞生。 15.D [解析]基金从业人员在执业活动中接触到的秘密主要包括三类:一是商业秘密;二是客 户资料;三是内幕信息。 16.C [解析]在美国,一般称证券投资基金为共同基金。 17.B [解析]基金监管的首要目标是保护投资人利益。 18.C [解析]收入型基金是指以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金,主要以大盘蓝筹股、 公司债、政府债券等稳定收益证券为投资对象。 19.C [解析]金融市场的参与者主要包括政府、 中央银行、 金融机构、 个人和企业居民。 其中, 金融机构的作用较为特殊。金融机构作为机构投资者在金融市场具有支配性的作用。 20.A [解析]我国改革基金募集核准制为基金募集注册制,即对于公开募集基金,监管机构不 再进行实质性审核,而只是进行合规性审查。 21.D [解析]公开、公平、公正监管原则,也称“三公”原则,是证券市场活动以及证券监管 的基本原则。基金特别是公开募集的基金是证券市场的重要参与元素之一,因此,证券市场 的“三公”原则也同样适用于基金活动和基金监管。公开原则,不仅要求作为证券监管对象 之一的基金市场具有充分的透明度, 实现市场信息公开化, 而且要求基金监管机构的监管规 则和处罚应当公开,这也是政务公开原则的体现。公平原则,是指基金市场主体平等,要求 基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象的行为。 公正原则, 要求基金监管机构在公 开、公平的基础上,对监管对象公正对待,一视同仁。 22.B [解析]我国的证券交易所是依法设立的,不以营利为目的,为证券的集中和有组织的交 易提供场所和设施,履行国家有关法律法规、规章、政策规定的职责,实行自律性管理的法 人。 23.C [解析]基金客户服务的售前服务是指在开始基金投资操作前为客户提供的各项服务。主 要包括:介绍证券市场基础知识、基金基础知识,普及基金相关法律知识;介绍基金管理人 投资运作情况,让客户充分了解基金投资的特点;开展投资者风险教育。

24.B [解析]全球基金业发展的趋势与特点有:①美国占据主导地位,其他国家和地区发展迅 猛;故选项 A 错误。②开放式基金成为证券投资基金的主流产品;故选项 B 正确。③基金 市场竞争加剧, 行业集中趋势突出; 故选项 C 错误。 ④基金资产的资金来源发生了重大变化。 故选项 D 错误。 25.A [解析]开放式基金申购和赎回登记及款项的支付:基金管理人应当在每个工作日办理基 金份额的申购和赎回业务;基金合同另有约定的,按照其约定。净申购金额=申购金额/(1+ 申购费率) 。 申购费用=净申购金额×申购费率。 即净申购金额=20000/ (1+1.5%) =19704.433。 申购费用=19704.433× 1.5%=295.57。 26.C [解析]我国基金运作监管内容包括:①对基金公开募集的监管。包括公开募集基金的注 册、申请、审查,公开募集基金的发售等。②对公开募集基金销售活动的监管。包括基金销 售适用性监管、对基金宣传推介材料的监管、对基金销售费用的监管等。③对公开募集基金 投资与交易行为的监管。包括基金的投资方式和范围、基金的投资与交易行为的限制等。④ 对公开募集基金信息披露的监管。包括对基金信息披露的要求、基金信息披露的内容等。 27.A [解析]开放式基金份额的登记,是指基金注册登记机构通过设立和维护基金份额持有人 名册,确认基金份额持有人持有基金份额的事实的行为。 28.B [解析]基金管理人应当设立督察长,对董事会负责,经董事会聘任,报证券监督管理机 构核准。 29.A [解析]职业道德具有引导、规范、评价和教化的功能,可以发挥调整职业关系、提升职 业素质和促进行业发展的作用。 首先, 职业道德是职业行为规范, 告诫从业人员应该做什么、 不应该做什么以及应该如何做,具有引导和规范的功能。因此,职业道德可以引导和规范从 业人员的职业行为。其次,职业道德通过引导和规范职业行为,可以发挥调整职业关系的作 用。职业素质既包括专业技能,也包括道德素养。加强职业道德建设有助于从业人员职业素 质的提高。加强职业道德建设有助于推动行业发展、树立行业新形象。 30.D [解析]在我国金融市场上,中央银行既是重要的交易主体,又是监管机构之一。 31.C [解析]合规管理的基本原则包括:①独立性原则;②客观性原则;③公正性原则;④专 业性原则;⑤协调性原则。 32.D [解析]基金宣传推介材料,是指为推介基金向公众分发或者公布,使公众可以普遍获得

的书面、 电子或者其他介质的信息, 包括: ①公开出版资料; ②宣传单、 手册、 信函、 传真、 非指定信息披露媒体上刊发的与基金销售相关的公告等面向公众的宣传资料; ③海报、 户外 广告; ④电视、 电影、 广播、 互联网资料、 公共网站链接广告、 短信及其他音像、 通信资料, 选项 D 正确;⑤中国证监会规定的其他材料。基金宣传推介材料必须真实、准确,与基金 合同、基金招募说明书相符,不得有下列情形:①虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏;② 预测基金的证券投资业绩,选项 A 错误;③违规承诺收益或者承担损失,选项 C 错误;④ 诋毁其他基金管理人、 基金托管人或者基金销售机构, 或者其他基金管理人募集或者管理的 基金;⑤夸大或者片面宣传基金,违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收 益、 无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述; ⑥登载 单位或者个人的推荐性文字,选项 B 错误;⑦中国证监会规定的其他情形。 33.D [解析]根据投资目标分类,一般而言,增长型基金的风险大、收益高,收入型基金的风 险小、收益较低,平衡型基金的风险、收益则介于增长型基金与收入型基金之间。根据投资 目标的不同, 既有以追求资本增值为基本目标的增长型基金, 也有以获取稳定的经常性收入 为基本目标的收入型基金和兼具增长与收入双重目标的平衡型基金。 不同的投资目标决定了 基金的基本投向与基本的投资策略,以适应不同投资者的投资需要。 34.D [解析]全球基金业发展的趋势与特点包括以下几点:①美国占据主导地位,其他国家和 地区发展迅猛;②开放式基金成为证券投资基金的主流产品;③基金市场竞争加剧,行业集 中趋势突出;④基金资产的资金来源发生了重大变化。 35.C [解析]基金招募说明书是基金管理人为发售基金份额而依法制作的,供投资者了解管理 人基本情况,说明基金募集有关事宜,指导投资者认购基金份额的规范性文件。 36.D [解析]内部控制制度制定的一般应遵循以下原则: ①合法、 合规性原则。 ②全面性原则。 ③审慎性原则。④适时性原则。 37.C [解析]货币市场基金以货币市场工具为投资对象。根据中国证监会对基金类别的分类标 准,仅投资于货币市场工具的为货币市场基金。混合基金同时以股票、债券等为投资对象, 以期通过在不同资产类别上的投资实现收益与风险之间的平衡。 根据中国证监会对基金类别 的分类标准,投资于股票、债券和货币市场工具,但股票投资和债券投资的比例不符合股票 基金、债券基金规定的为混合基金。

38.A [解析]基金销售的直销和代销两种方式在基金产品、销售人员、销售网络、客户关系和 营销成本上有不同的特点: 其中之一是在客户关系方面, 通过直销方式进行基金销售往往对 客户的财务状况更了解,对客户控制力较强,更容易发现产品和服务方面的不足,易于建立 双向持久的联系,提高忠诚度;代销渠道则有广泛的客户基础,和客户有全面的业务联系, 可以提供多样化的客户服务。 39.C [解析]在促销策略方面,基金销售机构往往采取多种促销手段与投资者进行交流沟通。 除采取报刊广告、网络宣传、电台广告、平面广告、派发各种宣传资料、基金产品推介会、 费率打折等常用手段外, 产品组合营销以及历史上存在过的基金拆分、 大比例分红等创新型 基金促销手段也不断涌现。 40.B [解析]销售机构市场细分必须契合实际,能对基金销售工作起到积极、有效的作用,因 此销售机构在进行市场细分时应遵循易入原则、 可测原则、 成长原则、 识别原则和利润原则。 其中,成长原则是指细分市场在今后的一段时期内,市场规模会不断扩大,市场容量会稳步 增长,并且有可能引申出更多的营销机会。 41.C [解析]投资基金按照不同的标准可以区分为多种类别,按照资金募集方式,可以分为公 募基金和私募基金两类。此外,按照法律形式,还可以分为契约型、公司型、有限合伙型等 形式。按照运作方式,还可以分为开放式基金、封闭式基金。人们日常接触到的投资基金分 类,主要是按照所投资的对象的不同进行区分的。 42.C [解析]根据的 《关于保本基金的指导意见》 , 现阶段我国保本基金的保本保障机制包括: ①由基金管理人对基金份额持有人的投资本金承担保本清偿义务; 同时, 基金管理人与符合 条件的担保人签订保证合同,由担保人和基金管理人对投资人承担连带责任。故选项 A、B 错误。 ②基金管理人与符合条件的保本义务人签订风险买断合同, 约定由基金管理人向保本 义务人支付费用; 保本义务人在保本基金到期出现亏损时, 负责向基金份额持有人偿付相应 损失。保本义务人在向基金份额持有人偿付损失后,放弃向基金管理人追偿的权利。故选项 C 正确。③经中国证监会认可的其他保本保障机制。故选项 D 错误。 43.A [解析]合规风险是指因未能遵循法律法规、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准 则, 以及适用于自身业务活动的行为准则而可能遭受法律制裁或监管处罚、 重大财务损失或 声誉损失的风险。

44.B [解析]投资者常常使用折(溢)价率反映封闭式基金份额净值与其二级市场价格之间的 关系。折(溢)价率的计算公式为:折(溢)价率=(单位份额净值-单位市价)/单位份额 净值×100%=(1-0.90)/1× 100%=10%。 45.A [解析]基金管理公司投资管理人员,是指在公司负责基金投资、研究、交易的人员以及 实际履行相应职责的人员。具体包括:公司投资决策委员会成员,公司分管投资、研究、交 易业务的高级管理人员,公司投资、研究、交易部门的负责人,基金经理、基金经理助理以 及中国证监会规定的其他人员。 46.D [解析]随着我国居民财富的快速增长,基金管理人面临广阔的发展空间,合规管理可以 帮助基金管理人控制违规风险, 减少违规处罚导致的损失以及由于声誉风险导致的潜在损失, 加强合规管理不仅对基金管理人也对基金行业具有非常长远的战略意义。 47.C [解析]职业道德具有引导、规范、评价和教化的功能,可以发挥调整职业关系、提升职 业素质和促进行业发展的作用。 48.B [解析]所谓“合规” ,与“违规”相对应,是指基金管理人的经营管理活动与法律、规 则和准则一致。因此,合规管理是一种风险管理活动,是对业务活动是否遵守法律、监管规 定、规则、行业自律准则等一种鉴证行为。 49.C [解析]根据法律形式可以将证券投资基金分为契约型基金、公司型基金等。 50.C [解析]按投资对象的不同,分级基金可以分为股票型分级基金、债券型分级基金(包括 转债分级基金)和 QDII 分级基金等。故选项 C 说法错误。 51.D [解析]1992 年 11 月,经中国人民银行总行批准的国内第一家投资基金——淄博乡镇企 业投资基金(简称“淄博基金” )正式设立,并于 1993 年 8 月在上海证券交易所挂牌上市, 成为我国首只在证券交易所上市交易的投资基金,该基金为公司型封闭式基金,募集规模 1 亿元人民币,60%投向淄博乡镇企业、40%投向上市公司。 52.D [解析]根据基金认购和申购的区别可知,基金认购份额要在基金合同生效时确认,并且 有封闭期。而申购份额通常在 T+2 日之内确认,确认后的下一工作日就可以赎回。故 D 项 错误。 53.A [解析]金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证,标示了明确的价值,表明了 交易双方的所有权和债券关系。一般分为债券类金融资产和股权类金融资产。

54.A [解析]证券交易所是为证券集中交易提供场所和设施,组织和监督证券交易,实行自律 管理的法人。55.B [解析]20 世纪 80 年代以来,开放式基金的数量和规模增加幅度最大,目 前已成为证券投资基金中的主流产品。 56.A [解析]基金管理人整改后,应当向中国证监会提交报告。中国证监会经验收,符合有关 要求的,应当自验收完毕之日起 3 日内解除对其采取的有关措施。 57.A [解析]根据《证券投资基金法》的规定,公开募集基金的基金管理人职责终止的事由包 括:①被依法取消基金管理资格;②被基金份额持有人大会解任;③依法解散、被依法撤销 或者被依法宣告破产;④基金合同约定的其他情形。 58.D [解析]系列基金又称为伞形基金,是指多个基金共用一个基金合同,子基金独立运作, 子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式。 59.D [解析]在证券市场交易中,信息不对称是市场存在的基础,即便是在互联网时代也是如 此,但这一基础也决定了信托关系可能带来道德风险。 60.D [解析]基金份额登记机构的主要职责包括:①建立并管理投资人基金份额账户。②负责 基金份额的登记。③基金交易确认。④代理发放红利。⑤建立并保管基金份额持有人名册。 ⑥登记代理协议规定的其他职责。 61.D [解析]除了 A、B、C 三项外,LOF 与 ETF 的区别还有:基金投资的策略不同;在二级市 场的净值报价频率不同。 62.B [解析]基金管理人应当在每季度监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和 使用情况以及从管理费中支付的客户维护费总额。 63.C [解析]基金估值核算是指基金会计核算、估值及相关信息披露等业务活动。基金估值核 算机构是指从事基金估值核算业务活动的机构。 64.A [解析]在基金业协会会员大会闭会期间,理事会依据章程的规定执行会员大会决议,组 织和领导基金业协会开展日常工作,其会议机制、决议程序、具体职权等由协会章程规定。 65.C [解析]除中国证监会另有规定外,QDII 基金不得有以下行为:购买不动产;购买房地产 抵押按揭;购买贵重金属或代表贵重金属的凭证;购买实物商品;除应付赎回、交易清算等 临时用途以外的借入现金, 该临时用途借入现金的比例不得超过基金、 集合计划资产净值的 10%;利用融资购买证券,但投资金融衍生产品除外;参与未持有基础资产的卖空交易;从

事证券承销业务;中国证监会禁止的其他行为。 66.A [解析]基金监管目标是基金监管活动的出发点和价值归宿,基金监管体制的设置、内容 的选择、方式的采用等均需以基金监管的实现为宗旨。 67.A [解析]B 选项表述的是另类投资基金;C 选项表述的是风险投资基金;D 选项表述的是 私募股权基金。 68.A [解析]信息披露的原则主要体现在对披露内容和披露形式两方面的要求上。在披露内容 上,要求遵循真实性原则、准确性原则、完整性原则、及时性原则和公平性原则;在披露形 式上,要求遵循规范性原则、易解性原则和易得性原则。 69.B [解析]证券投资基金销售业务信息管理平台是指基金销售机构使用的与基金销售业务 相关的信息系统,主要包括前台业务系统、后台管理系统以及应用系统的支持系统。 70.A [解析]分级基金是指通过事先约定基金的风险收益分配,将母基金份额分为预期风险收 益不同的子份额,并可将其中部分或全部类别份额上市交易的结构化证券投资基金。其中, 预期风险收益较低的子份额称为 A 类份额,预期风险收益较高的子份额称为 B 类份额。 71.C [解析]根据中国证监会的规定,ETF 联接基金投资于目标 ETF 的资产不得低于联接基金 资产净值的 90%,其余部分应投资于标的指数成分股和备选成分股。并且,ETF 联接基金的 管理人不得对 ETF 联接基金财产中的 ETF 部分计提管理费。 72.C [解析]道德具有差异性、继承性、约束性和具体性的特征。 73.A [解析]我国的证券投资基金依据基金合同设立,基金份额持有人、基金管理人与基金托 管人是基金合同的当事人,简称基金当事人。 74.B [解析]投资者教育的基本原则包括:①投资者教育应有助于监管者保护投资者;②投资 者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代; ③证券经营机构应当承担各项产品和服 务的投资者教育义务,将投资者教育纳入各业务环节;④投资者教育没有一个固定的模式; ⑤不存在广泛适用的投资者教育计划;⑥投资者教育不能也不应等同于投资咨询。 75.D [解析]监事会的合规责任包括:①通知业务机构停止其违法行为。②随时调查公司的财 务状况,审查账册文件,并有权要求董事会向其提供情况。③审核董事会编制的提供给股东 会的各种报表,并把审核意见向股东会报告。④当监事会认为有必要时,一般是在公司出现 重大问题时,可以提议召开股东会。选项 D 属于董事会的合规责任。

76.D [解析]基金管理人内部控制的基本要素包括控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通 和内部监控。 77.A [解析]QDII 是合格的境内机构投资者的首字母缩写。 78.B [解析]中国证券业协会成立于 1991 年 8 月 28 日。 79.B [解析]专业审慎对于基金从业人员的基本要求体现在三个方面:持证上岗、持续学习、 审慎开展执业活动。 80.A [解析]合规独立性包括部门、 机制和问责等独立性, 其中, 合规部门的独立性最为重要。 81.C [解析]基金代销机构使用基金宣传推介材料时有违规情形的,将视违规程度由中国证监 会或证监局依法采取行政监管或行政处罚措施。 82.B [解析]根据投资目标可以将基金分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金。 83.C [解析]分级基金的特点包括:①一只基金,多类份额,多种投资工具;②A 类、B 类份 额分级,资产合并运作;③基金份额可在交易所上市交易;④内含衍生工具与杠杆特性;⑤ 多种收益实现方式、投资策略丰富。 84.A [解析]投资基金的出现与世界经济的发展有着密切的关系,世界上第一只公认的证券投 资基金——“海外及殖民地政府信托”诞生在 1868 年的英国。 85.D [解析]基金客户服务的特点包括:专业性、规范性、持续性和时效性。 86.C [解析]在价格策略方面,基金销售机构常采取多种费率结构相结合的方式,根据申购资 金量不同,持有期限不同,基金投资品种和期限的不同设定不同的费率结构。 87.C [解析]根据投资理念不同,可以将基金分为主动型基金和被动(指数)型基金。被动型 基金并不主动寻求取得超越市场的表现, 而是试图复制指数的表现。 被动型基金一般选取特 定的指数作为跟踪的对象, 因此通常又被称为指数型基金。 88.D [解析]为能够保证本金安全, 保本基金通常会将大部分资金投资于与基金到期日一致的债券;同时,为提高收益水平,保 本基金会将其余部分投资于股票、衍生工具等高风险资产,使得市场不论是上涨还是下跌, 该基金于投资期限到期时,都能保障其本金不遭受损失。 89.A [解析]股票基金净值的计算每天只进行 1 次,因此每一交易日股票基金只有 1 个价格。 90.C [解析]世界各国和地区对投资基金的称谓有所不同,证券投资基金在美国被称为“共同 基金” ,在英国和我国香港特别行政区被称为“单位信托基金” ,在欧洲一些国家被称为“集

合投资基金”或“集合投资计划” ,在日本和我国台湾地区则被称为“证券投资信托基金” 。 91.A [解析]检查是基金监管的重要措施,属于事中监管方式。 92.A [解析]基金销售费用包括基金的申购(认购)费、赎回费和销售服务费。基金管理人发 售基金份额、募集基金,可以收取认购费。基金管理人办理基金份额的申购,可以收取申购 费。 93.B [解析]目前,美国的证券投资基金资产净值总值占世界半数以上,对全球证券投资基金 的发展有着重要的示范性影响。 94.C [解析]基金销售机构应监测客户现金收支或款项划转情况,对符合大额交易标准的,在 该大额交易发生后 5 个工作日内, 向中国反洗钱监测分析中心报告。 在发现有可疑交易或者 行为时,在其发生后 10 个工作日内,向中国反洗钱监测分析中心报告。 95.C [解析]基金信息披露的作用表现在四个方面:有利于投资者的价值判断、有利于防止利 益冲突与利益输送、有利于提高证券市场的效率、能有效防止信息滥用。 96.D [解析]2012 年 12 月 28 日,全国人大常委会审议通过了修订后的《证券投资基金法》并 于 2013 年 6 月 1 日正式实施。 97.C [解析]基金管理人应在募集期限届满之日起 10 日内聘请法定验资机构验资。 98.C [解析]私募基金管理人应当于每个会计年度结束后的 4 个月内,向基金业协会报送经会 计师事务所审计的年度财务报告。 99.A [解析]我国基金份额持有人只能查阅或者复制公开披露的基金信息资料,而不是未公开 披露的基金信息资料。故 A 项错误。100.B [解析]基金经营机构客户信息保存期限规定,客 户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存 5 年。


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